交银施罗德安享持重养老指标一年抓有期搀和型基金中基金（FOF）
（Y 类份额）
基金家具贵府节录更新
编制日历：2025-07-12
送出日历：2025-07-15
本节录提供本基金的迫切信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募讲明书等销售文献。
一、家具或者
交银安享持重
基金简称 基金代码 017235
养老一年 Y
交银施罗德基
中国农业银行股份
基金治理东说念主 金治理有限公 基金托管东说念主
有限公司
司
基金合同奏效日 2019-05-30
基金类型 基金中基金 来回币种 东说念主民币
每个敞开日敞开申
购，每份基金份额
运作神气 其他敞开式 敞开频率 最短抓有期限为一
年，一年内不成提
出赎回央求
基金司理 刘迪 运行担任本基金基金司理的日历 2025-07-12
证券从业日历 2015-07-01
其他 《基金合同》奏效后，王人集 20 个使命日出现基金份额抓有东说念主数目不
满 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金治理东说念主应当在定
期陈说中赐与泄露。王人集 60 个使命日出现前述情形的，基金治理东说念主提前
拆开基金合同，不需召开基金份额抓有东说念主大会。
二、基金投资与净值发达
（一）投资指标与投资策略
本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基
投资指标 金的基金份额，在收敛风险并保抓基金钞票邃密的流动性的前提下，力求实
现基金钞票的永恒持重升值，得志养老资金答理需求。
本基金的投资规模为具有邃密流动性的金融器用，包括经中国证监会依
法核准或注册的公开召募证券投资基金（含 ETF 和 LOF、香港互认基金、不
含 QDII）、国内照章刊行上市的股票（含中小板、创业板过头他经中国证监
会核准上市的股票、存托笔据）、债券（含国债、央行单据、金融债券、政府
撑抓债券、政府撑抓机构债券、场地政府债券、企业债券、公司债券、可转
投资规模
换债券（含可区别来回可转机债券）、可交换债券、次级债券、中期单据、短
期融资券、超短期融资券等）、钞票撑抓证券、债券回购、同行存单、银行存
款（含契约入款、按期入款过头他银行入款）、货币市集器用、权证以及法律
端正或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证监会关系
司法）。
如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行
稳当行径后，不错将其纳入投资规模。
基金的投资组合比例为：本基金投资于公开召募证券投资基金的基金份
额的钞票不低于本基金钞票的 80%，其中投资于股票（含存托笔据）
、股票型
基金（包括股票指数基金）
、搀和型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金
ETF）等品种的比例共计占基金钞票的 0%-30%。本基金抓有的现款或者到期
日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于权益类钞票（包括股票（含存托笔据）、股票型基金、搀和
型基金）的计谋成就指标比例为 25%，投资比例为基金钞票的 15%-30%。其中
搀和型基金需恰当下列两个条款之一：
型基金。
若是法律端正或中国证监会变更投资品种的投资比例戒指，基金治理东说念主
在履行稳当行径后，不错疗养上述投资品种的投资比例。
本基金投资策略主要分为以下七个部分：
主要投资策略 1、大类钞票成就；2、基金投资策略；3、股票投资策略；4、债券投资
策略；5、权证投资策略；6、钞票撑抓证券投资策略；7、风险收敛策略。
功绩比较基准 80%×中债概括全价指数收益率+20%×沪深 300 指数收益率
本基金为搀和型基金中基金，由于本基金主要投资于公开召募证券投资
基金的基金份额，抓有基金的预期风险和预期收益波折成为本基金的预期风
风险收益特征 险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金
中基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金
中基金。
注：详见《交银施罗德安享持重养老指标一年抓有期搀和型基金中基金(FOF)招募讲明书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合伙产成就图表/区域成就图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1、净值发达数据的截止日为 2024 年 12 月 31 日。
三、投本钱基金波及的用度
（一）基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）/
用度类型 收费神气/费率 备注
抓有期限（N）
M＜50 万元 0.8%
申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.5%
注：1、基金份额抓有东说念主抓有的每份基金份额最短抓有期限为一年，本基金不收取赎回费。其中，关于不受最短抓
有期戒指的红利再投资所得基金份额，对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。
请见基金治理东说念主或其他销售机构的磋磨公告或奉告。
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神气/年费率或金额 收取方
治理费 基金治理东说念主和销售机
构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销售干事费 - 销售机构
审计用度 60000.00 司帐师事务所
信息泄露费 120000.00 司法泄露报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
其他用度 详见本基金招募讲明书“基金的用度与税收”
部分
注：1、本基金基金财产中抓有的基金治理东说念主自身治理的基金部分不收取治理费；抓有的基金托管东说念主自身托管的基
金部分不收取托管费。2、本基金 Y 类基金份额可对基金治理费和基金托管费施行一定的费率优惠，具体优惠请参
看招募讲明书或关系公告。 3、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。上表
中泄露的年用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金按期报
告泄露为准。
（三）基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本事，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作概括费率（年化）
注：基金治理费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报泄露的
关通盘据为基准测算。
四、风险揭示与迫切辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应精雅阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
基金份额抓有东说念主须了解并承受以下风险：
（1）本基金为养老指标基金，致力于得志投资者的养老资金答理需求，但养老指标基金并不代表收益保险或
其他任何体式的收益欢喜。本基金非保本族具，存在投资者承担亏空的可能性。
（2）本基金为搀和型基金中基金，本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基
金份额的钞票不低于本基金钞票的 80%，其中投资于股票（含存托笔据）、股票型基金（包括股票指数基金）
、搀和
型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计占基金钞票的 0%-30%。因此本基金所抓有的基
金的功绩发达、抓有基金的基金治理东说念主水对等身分将影响到本基金的基金功绩发达。
（3）本基金定位为持重型指标风险策略基金，本基金投资于权益类钞票（包括股票（含存托笔据）、股票型基
金、搀和型基金）的计谋成就指标比例为 25%，投资比例为基金钞票的 15%-30%。其中搀和型基金需恰当下列两个
条款之一：1）基金合同中明确商定股票投资占基金钞票的比例为 50%以上；2）最近 4 个季度泄露的股票投资占基
金钞票的比例均在 50%以上的搀和型基金。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货
币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
（4）基金份额抓有东说念主抓有的每份基金份额最短抓有期限为一年，在最短抓有期限内该份基金份额不可赎回，
自最短抓有期限的下一使命日起（含该日）可赎回。关于每笔认购的基金份额而言，最短抓有期限自基金合同奏效
之日起（含该日）至一年后的年度对日的前一日；关于每笔申购的基金份额而言，最短抓有期限自该笔申购份额确
认日（含该日，时时 T 日提交的有用申购央求于 T+3 日证据）至一年后的年度对日的前一日。因此，关于基金份额
抓有东说念主而言，存在投本钱基金后一年内无法赎回的风险。
（5）本基金为基金中基金，由于本基金所抓有的非常比例的基金暂停估值，
炒股配资导致基金治理东说念主无法计较当日本
基金钞票净值；或者由于本基金抓有的非常比例的基金份额或恰当本基金投资的基金份额拒却或暂停申购、暂停上
市或二级市集来回停牌、基金治理东说念主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可能对本基金功绩产生负面影
响的情形，本基金可能拒却或暂停申购业务。
（6）本基金为基金中基金，由于本基金所抓有的非常比例的基金暂停估值，导致基金治理东说念主无法计较当日本
基金钞票净值；或者由于本基金抓有的非常比例的基金份额拒却或暂停赎回、暂停上市或二级市集来回停牌、宽限
办理赎回、宽限支付赎回款项，或其他可能对本基金功绩产生负面影响的情形，本基金可能暂停赎回或减速支付赎
回款项。
（7）本基金为基金中基金，本基金治理东说念主运用本基金的基金财产申购自身治理的基金的（ETF 以外），应当通
过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系端正、基金招募讲明书商定应当收取，并计入基金财产的赎
回用度以外）、销售干事费（如有）等销售用度。但若是本基金治理东说念主运用本基金的基金财产申购非自身治理的基
金的，将会承担本基金以及本基金所投资或抓有基金份额的关系用度，本基金对上述用度的支付将对收益水平形成
影响。
（8）本基金为基金中基金，本基金可能投资于顽固运作基金、按期敞开基金等通达受限基金。本基金投资流
动受限基金将濒临所投资基金的流动性风险，因此可能在本基金需要变现钞票时，受流动性所限，本基金无法卖出
所抓有的通达受限基金，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
（9）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个来回日不设价钱涨跌幅戒指，第六个来回日运行
涨跌幅戒指比例为 20%。
（1）政策风险、
（2）经济周期风险、（3）利率风险、
（4）上市公司筹算风险、（5）购买力风险
钞票撑抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金治理东说念主将本着严慎和收敛风险的
原则进行钞票撑抓证券投资，请基金份额抓有东说念主热心包括投资钞票撑抓证券可能导致的基金净值波动在内的各项风
险。
基金投资流动受限证券将濒临证券市集流动性风险，主要表咫尺几个方面：基金建仓费劲，或建仓成本很高；
基金钞票不成马上转化成现款，或变现成本很高；不成打法可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和
个股的流动性风险等。
本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴选将部分基金钞票投资于科创板股票或遴选不将基金钞票投
资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于科创板股票。基金钞票投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资
方向、市集轨制以及来回司法等相反带来的独到风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、退市风险、系统性风
险、政策风险等。
本基金可投资国内照章刊行上市的存托笔据，基金净值可能受到存托笔据的境外基础证券价钱波动影响，与存
托笔据的境外基础证券、境外基础证券的刊行东说念主及境表里来回机制关系的风险可能径直或波折成为本基金风险。
具体风险包括：存托笔据抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权益等方面存在相反可能激发
的风险；存托笔据抓有东说念主在分成派息、欺诈表决权等方面的稀奇安排可能激发的风险；存托契约自动拘谨存托笔据
抓有东说念主的风险；因多地上市形成存托笔据价钱相反以及波动的风险；存托笔据抓有东说念主权益被摊薄的风险；存托笔据
退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息泄露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律
轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。
本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴选将部分基金钞票投资于存托笔据或遴选不将基金钞票投资
于存托笔据，基金钞票并非势必投资存托笔据。
待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东说念主待业金投资基金业务。根据个东说念主待业金账户要求，个东说念主待业金投资基金
的基金份额申购赎回等款项将在个东说念主待业金账户内流转，投资者未达到领取基本待业金年纪或者政策司法的其他领
取条款时不可领取个东说念主待业金。具体业务司法请热心基金治理东说念主届时发布的关系公告。
（二）迫切辅导
中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金治理东说念主依照恪尽责守、丰足信用、严慎用功的原则治理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保
证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行径
自己即标明其对基金合同的承认和接纳。基金合同可在基金治理东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电
子泄露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）取得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等来回。
销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照
销售机构的要求完成风险承受能力与家具风险之间的匹配试验。
▲▲因基金合同而产生的或与基金合同磋磨的一切争议，如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提
交中国外洋经济交易仲裁委员会，按其届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。
基金家具贵府节录信息发生要紧变更的，基金治理东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基金治理
东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的关系信
息，敬请同期热心基金治理东说念主发布的关系临时公告等。
五、其他贵府查询神气
以下贵府详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000
●《交银施罗德安享持重养老指标一年抓有期搀和型基金中基金（FOF）基金合同》、
《交银施罗德安享持重养老指标一年抓有期搀和型基金中基金（FOF）基金托管契约》
、
《交银施罗德安享持重养老指标一年抓有期搀和型基金中基金（FOF）招募讲明书》
●按期陈说，包括基金季度陈说、中期陈说和年度陈说
●基金份额净值
●基金销售机构及磋磨神气
●其他迫切贵府
六、其他情况讲明
无。
