国联安鑫汇搀和型证券投资基金    招募说明书(更新)    （2025 年第 1 号） 基金料理东说念主：国联安基金料理有限公司 基金托管东说念主：招商银行股份有限公司                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                    重要领导  本基金经中国证券监督料理委员会 2016 年 12 月 6 日证监许可20163020 号 文准予注册召募。  基金料理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓远景等作出实质性判断或者保证。  基金料理东说念主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财 产，但不保证投成本基金一定盈利，也不保证基金份额持有东说念主的最低收益；因基 金份额价钱存在波动，亦不保证基金份额持有东说念主能全数取回其蓝本投资。  本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动。投 资者在投成本基金前，需全面意志本基金产物的风险收益特征和产物脾气，充分 研讨自身的风险承受才气，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对投成本 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出独处决策，并自行承担投资风险。投资 者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。投成本基 金可能遭受的风险包括：因政事、经济、社会等身分对质券价钱波动产生影响而 激发的系统性风险，个别证券荒芜的非系统性风险，基金料理东说念主在基金料理实施 过程中产生的基金料理风险，本基金投资债券激发的信用风险，以及本基金投资 策略所荒芜的风险等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中 小微型企业在中国境内以非公开形态刊行和转让，约定在一如期限还本付息的公 司债券，其刊行东说念主口角上市中小微企业，刊行形态为面向特定对象的私募刊行。 因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增多 了本基金全体的债券投资风险。本基金属于搀和型证券投资基金，属于中等预期 风险、中等预期收益的证券投资基金，时时预期风险与预期收益水平高于货币市 场基金和债券型基金，低于股票型基金。  投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应雅致阅读本基金的招募说明 书、基金合同、基金产物贵府摘要等信息败露文献。基金的过往事迹并不代表其 改日表现。基金料理东说念主料理的其他基金的事迹并不组成本基金事迹表现的保证。 基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 后，基金运营景色与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2025 年 04 月 22 日，联系财务数 据和净值表现截止日为 2025 年 03 月 31 日(财务数据未经审计)。                                                                国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                                                          目          录                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                  一、弁言   《国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息败露料理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开募 集通达式证券投资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性料理规 定》”）和其他联系法律法例的章程以及《国联安鑫汇搀和型证券投资基金基金 合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书发扬了国联安鑫汇搀和型证券投资基金的投资方针、投资策 略、风险、费率等与投资者投资决策联系的一齐必要事项，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性论说或者紧要 遗漏，并对其信得过性、准确性、完满性承担法律做事。本基金是根据本招募说明 书所载明的贵府请求召募的。本招募说明书由基金料理东说念主负责解释。本基金料理 东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动 本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他联系 章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 详确查阅基金合同。                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                      二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验更正和补充 明书》偏激更新 要》偏激更新（基金产物贵府摘要的编制、败露及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日 起践诺） 告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通知等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第 三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其往往作念出的更正 的《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其往往作念出的更正 实施的《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其往往作念出的 更正                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其往往作念出的更正 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对其 往往作念出的更正 务的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准汲引并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及联系法律法例章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东说念主签订了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 基金料理有限公司或接受国联安基金料理有限公司寄托代为办理登记业务的机构                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 料理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额 变动及结余情况的账户 件，基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面确 认的日历 产算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得高出 3 个月 通达日 范基金料理东说念主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金料理东说念主 和投资东说念主共同遵命 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 章程的条件，请求将其持有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调治为基金                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 料理东说念主料理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款形态，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资形态 上基金调治中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求 份额总和后的余额)高出上一通达日基金总份额的 10% 两个不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购用度而不计提销售 服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申 购用度而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限 的新股及非公开荒行股票、资产援助证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或交 易的债券等 行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 件                        国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                    三、基金料理东说念主  （一）基金料理东说念主概况  称号：国联安基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  办公地址：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  法定代表东说念主：于业明  成立日历：2003 年 4 月 3 日  批准汲引机关及批准汲引文号：中国证监会证监基金字200342 号  组织体式：有限做事公司（中外结伙）  注册成本：1.5 亿元东说念主民币  存续期限：五十年或鼓动一致同意延长的其他期限  电话：021-38992888  传真：021-50151880  研究东说念主：黄娜娜  股权结构： 鼓动称号                    持股比例 太平洋资产料理有限做事公司           51% 德国安联集团                  49%  （二）主要成员情况  于业明先生，经济学博士，高等管帐师。历任宝钢集团财务有限做事公司副 总司理、常务副总司理、总司理、董事长，华宝信托投资有限做事公司总司理， 伙同证券有限做事公司总司理，华宝信托有限做事公司董事长，华宝投资有限公 司总司理，华宝证券有限做事公司董事长，中国太平洋保障（集团）股份有限公 司董事，太平洋资产料理有限做事公司总司理、党委副布告，太保产险董事，太 保寿险董事等职。现任太平洋资产料理有限做事公司党委布告、董事长，国联安 基金料理有限公司董事长，中国国有成本风险投资基金股份有限公司董事。  Jiachen Fu（付佳晨）女士，德国洪堡大学工商料理学士。历任好意思国克赖斯 勒汽车集团阛阓推广及销售部学员，戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 员，忠利保障公司里面顾问人，安联全球车险驻中国业务发展主管兼独创东说念主，安联 集团董事会事务主任等职。现任安联资产料理公司料理董事兼中国业务发展总 监，国联安基金料理有限公司副董事长。   杨一君先生，工商料理硕士。历任好意思国通用再保障金融产物公司副总裁助 理，中国太平洋保障（集团）股份有限公司资金运用料理中心副总司理，太平洋 资产料理有限做事公司运营总监、风险料理部总司理、合规审计部总司理、总经 理助理等职。现任太平洋资产料理有限做事公司副总司理、合规负责东说念主、首席风 险料理践诺官，国联安基金料理有限公司董事。   Hong Anh Tran 女士，工商料理硕士。历任 Dover 资产料理公司合伙企业管 理东说念主/合伙企业管帐师，Collins 协会财务与运营司理，太平洋东说念主寿保障公司全球 政策顾问人，消防员基金保障公司海外料理助理，安联好意思国公司财务总监（副总 裁）、神态谐和共同负责东说念主，安联集团审计副主管、审计主管，安联全球配合伙伴 集团首席财务官兼慕尼黑分部总司理，好意思国安联东说念主寿保障公司高等副总裁，好意思国 安联公司首席践诺官兼董事会成员，安联集团企业风险料理、治理和里面风险控 制负责东说念主、集团合规风险与抑止负责东说念主等职。现任安联资产料理有限公司首席风 险和首席合规官及反洗钱陈述官，国联安基金料理有限公司董事。   唐华先生，工商料理学士。历任好意思国保德信证券集团金融顾问人，好意思联证券公 司注册投资司理，瑞士银行银行顾问人，中银基金料理有限公司海外业务部总经 理，工银瑞信资产料理（海外）有限公司总司理、副董事长，范达集团大中华区 首席践诺官、范达投云尔理（上海）有限公司践诺总裁等职。现任国联安基金管 理有限公司董事、总司理。   陈有安先生，工学博士。历任国度开荒银行华东地区信贷局副局长，国开行 兰州分行行长、党委布告，甘肃省省长助理、党组成员，甘肃省省长助理兼贸易 经济配合厅厅长、党组布告，甘肃省商务厅厅长、党组布告，甘肃省农村信用社 伙同社理事长、党委布告，中央汇金投资公司副总司理，中国星河金融控股公司 董事长、党委布告，中国星河证券董事长、党委布告，金恒智控料理预计集团股 份有限公司董事等职。现任野村东方海外证券有限公司独处董事，泸州老窖股份 有限公司独处董事，天邦食物股份有限公司独处董事，和谐健康保障股份有限公 司独处董事，国联安基金料理有限公司独处董事。   岳志明先生，好意思国哥伦比亚大学工商料理硕士。历任野村证券海外金融部中                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 国部负责东说念主，野村海外（香港）中国投行部总司理、野村中国区首席践诺官，好意思 国华平投资集团董事总司理、全球合伙东说念主，耿直光明集团有限公司首席投资官等 职。现任国联安基金料理有限公司独处董事。   胡斌先生，特准金融分析师(CFA)，好意思国伊利诺伊大学(UIUC)工商料理硕士 （MBA）、上海交通大学料理工程博士。历任纽约银行梅隆资产料理公司 Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司独创东说念主之一兼基金经 理，梅隆资产料理中国区负责东说念主，纽银梅隆西部基金料理有限公司首席践诺官 （总司理）等职。现任上海系数股权投资基金料理合伙企业（有限合伙）总经 理，国联安基金料理有限公司独处董事。   段早晨先生，管帐专科硕士、工商料理硕士。历任祯祥电子商务有限公司财 务分析主管，中国祯祥保障（集团）股份有限公司财务企划部神态负责东说念主，祯祥 集团财务上海分部预算料理室主任、财务料理室主任，祯祥资产料理有限做事公 司财务部负责东说念主、首席财务官等职。现任太平洋资产料理有限做事公司财务部总 司理，国联安基金料理有限公司监事会主席。   Uwe Michel 先生，法律硕士。历任慕尼黑 Allianz SE 亚洲业务部主管、主 席办公室主管，Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本天下主管，德国 慕尼黑 Group OPEX 安联集团里面顾问人主管等职。现任 Allianz SE 常务副总裁兼 亚洲业务部负责东说念主，安联（中国）保障控股有限公司董事，国联安基金料理有限 公司监事。   刘涓女士，经济学学士，现任国联安基金料理有限公司运营部副总监、职工 监事。   朱敏菲女士，大学本科，现任国联安基金料理有限公司东说念主力笼统部资深行政 司理、职工监事。   唐华先生，总司理，工商料理学士。历任好意思国保德信证券集团金融顾问人，好意思 联证券公司注册投资司理，瑞士银行银行顾问人，中银基金料理有限公司海外业务 部总司理，工银瑞信资产料理（海外）有限公司总司理、副董事长，范达集团大 中华区首席践诺官、范达投云尔理（上海）有限公司践诺总裁等职。现任国联安 基金料理有限公司董事、总司理。                        国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   魏东先生，常务副总司理，经济学硕士。曾任职于祯祥证券有限做事公司和 国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金料理有限公司交游部总司理、华宝兴 业宝康生动配置证券投资基金基金司理、华宝兴业先进成长股票型证券投资基金 基金司理、投资副总监、国内投资部总司理，国联安基金料理有限公司基金经 理、总司理助理、投资总监等职。现任国联安基金料理有限公司常务副总司理、 首席投资官，并兼任权益投资部总司理，国联安德盛精选搀和型证券投资基金、 国联安中枢资产策略搀和型证券投资基金和国联安中枢趋势一年持有期搀和型证 券投资基金的基金司理，太平洋东说念主寿股票相对收益型（个分成）单一资产料理计 划投资司理。   蔡蓓蕾女士，副总司理，经济学博士。历任富国基金料理有限公司产物与营 销部副总司理兼零卖部副总司理，交银施罗德基金料理有限公司产物总监，泰康 资产料理公司公募事迹部阛阓业务负责东说念主等职。现任国联安基金料理有限公司副 总司理、首席阛阓官。   李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济料理系讲师，广东省南 方金融服务总公司基金部副总司理，广东华裔信托投资公司打算发展部总司理， 广州鼎源投资搭理顾问人有限公司总司理兼广东南边资信评估有限公司董事长，天 一证券有限公司华南业务总部总司理，融通基金料理有限公司监察稽核部总监及 监事，新疆前海伙同基金料理有限公司督察长等职。现任国联安基金料理有限公 司督察长。   叶培智先生，副总司理，管帐学荣誉学士。历任香港毕马威管帐师事务所副 高等司理，安联保障（香港）有限公司首席财务官，中德安联东说念主寿保障有限公司 副总司理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投资者关系负责东说念主，太保安 联健康保障股份有限公司副总司理、首席财务官、首席营运官等职。现任国联安 基金料理有限公司副总司理、财务总监、首席运营官。   薛琳女士，硕士学位。曾任上海红顶金融研究中心公司职员，上海国利货币 有限公司债券交游员，长江养老保障股份有限公司债券交游员。2010 年 6 月加入 国联安基金料理有限公司，历任债券交游员、基金司理助理、基金司理。2012 年 至 2015 年 11 月兼任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金的基金经                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 理；2015 年 6 月起兼任国联安鑫享生动配置搀和型证券投资基金的基金司理； 司理；2016 年 9 月至 2017 年 10 月兼任国联安鑫瑞搀和型证券投资基金的基金经 理；2016 年 10 月起兼任国联安通盈生动配置搀和型证券投资基金的基金司理； 年 12 月至 2018 年 7 月兼任国联安贤明如期通达搀和型证券投资基金的基金经 理；2017 年 3 月起兼任国联安鑫汇搀和型证券投资基金和国联安鑫发搀和型证券 投资基金的基金司理；2017 年 3 月至 2018 年 11 月兼任国联安鑫乾搀和型证券投 资基金和国联安鑫隆搀和型证券投资基金的基金司理；2017 年 9 月至 2022 年 2 月兼任国联安信心增益债券型证券投资基金的基金司理；2018 年 7 月至 2020 年 5 月兼任国联安睿利如期通达搀和型证券投资基金的基金司理；2019 年 1 月至 2020 年 5 月兼任国联安添利增长债券型证券投资基金的基金司理；2019 年 11 月至 至 2024 年 3 月兼任国联安德盛宽心成长搀和型证券投资基金的基金司理；2020 年 8 月至 2024 年 2 月兼任国联安增顺纯债债券型证券投资基金的基金司理；2024 年 2 月起兼任国联安安泰生动配置搀和型证券投资基金和国联安睿祺生动配置混 合型证券投资基金的基金司理。   杨子江先生，硕士研究生。曾任上海睿信投云尔理有限公司研究员。2008 年 总司理、基金司理等职。2017 年 12 月起担任国联安鑫隆搀和型证券投资基金、 国联安鑫汇搀和型证券投资基金和国联安鑫发搀和型证券投资基金的基金司理； 活配置搀和型证券投资基金的基金司理；2017 年 12 月至 2018 年 6 月兼任国联安 鑫怡搀和型证券投资基金的基金司理；2017 年 12 月至 2021 年 11 月兼任国联安 鑫乾搀和型证券投资基金的基金司理；2017 年 12 月至 2024 年 3 月兼任国联安德 盛宽心成长搀和型证券投资基金的基金司理；2019 年 7 月至 2022 年 11 月兼任国 联安添鑫生动配置搀和型证券投资基金的基金司理；2022 年 8 月起兼任国联安远 见成长搀和型证券投资基金的基金司理。                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)     投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主 管投资的副总司理、权益投资部负责东说念主、固定收益部负责东说念主、研究部负责东说念主及高 级基金司理组成。投资决策委员会成员为：     权益投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）权益投委会主 席     邹新进（基金司理）     韦亮堂（研究部总司理、基金司理）     潘明（基金司理）     杨子江（基金司理）     固定收益投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）固收投委会主 席     陆欣（固定收益部总司理、基金司理）     万莉（现款料理部总司理、基金司理）     陈建华（基金司理）     固收+投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）     邹新进（基金司理） 固收+投委会主席     陆欣（固定收益部总司理、基金司理）     万莉（现款料理部总司理、基金司理）     王欢 （基金司理）     FOF 投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）     陆欣（固定收益部总司理、基金司理）     罗春鹏（基金司理）     （三）基金料理东说念主的职责     基金料理东说念主的权利包括但不限于：                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度联系法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要顺次保护基金投资者的利益； 得《基金合同》章程的用度； 运用因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律行动； 提供服务的外部机构； 回、调治和非交游过户等业务功令；  基金料理东说念主的义务包括但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 金财产； 营形态料理和运作基金财产； 所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互独处，对所料理的不同基金区分管 理，区分记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 适当《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程打算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱； 告义务； 《基金合同》偏激他联系章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予阴事，不 向他东说念主泄漏，但因审计、法律等外部专科顾问人提供服务而向其提供的情况除外； 分拨基金收益； 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 贵府 15 年以上； 证投资者卤莽按照《基金合同》章程的时候和形态，随时查阅到与基金联系的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 现和分拨； 通知基金托管东说念主； 益时，应当承担抵偿做事，其抵偿做事不因其退任而罢职； 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行动承担做事； 法律行动； 效，基金料理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （四）基金料理东说念主的承诺 立健全里面抑止轨制，遴选灵验顺次，驻扎违反《中华东说念主民共和国证券法》行动 的发生； 抑止轨制，遴选灵验顺次，驻扎下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 东说念主从事联系的交游行为；  （7）玩忽拖累，不按照章程履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会章程退却的其他行动。 灵验顺次，驻扎违反基金合同行动的发生； 联系法律法例及行业范例，赤诚信用、勤勉尽责；  （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 欠妥利益； 金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 联系的交游行为；  （六）基金料理东说念主的里面抑止轨制  基金料理东说念主里面抑止轨制包括里面抑止机制和里面抑止轨制两个方面。里面 抑止机制是指公司的里面组织结构偏激相互之间的运行制约关系；里面抑止轨制 是指公司为防卫金融风险，保护资产的安全与完满，促进各项规划行为的灵验实 施而制定的种种业务操作范例、料理方法与抑止顺次的总称。  本基金料理东说念主里面抑止的总体方针是建立一个决策科学、运营范例、料理高 效和继续、踏实、健康发展的基金料理公司。具体来说，必须达到以下方针：  （1）保证公司规划运作严格遵命国度联系法律法例、行业监管功令和自律规 则，自愿形成遵法规划、范例运作的规划想想和规划理念。  （2）防卫和化解规划风险，提高规划料理效益，确保规划业务的稳健运行和 受托资产的安全完满，终了公司的继续、踏实、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完满、实时。                  国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  公司完善里面抑止机制必须遵守以下原则：  （1）健全性原则。里面抑止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级东说念主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个环节。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控范例，珍惜 内控轨制的灵验践诺。  （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，公司基 金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划料理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止后果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适当国度法律、法例、规章和各项 章程。  （2）全面性原则。里面抑止轨制应当涵盖公司规划料理的各个环节，不得留 有轨制上的空缺或粗放。  （3）审慎性原则。制定里面抑止轨制应当以审慎规划、防卫和化解风险为出 发点。  （4）当令性原则。里面抑止轨制的制定应当跟着联系法律法例的调整和公司 规划政策、规划方针、规划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  （1）必须依据自身规划特色汲引礼貌递进、权责联合、严实灵验的三说念监控 防地： 位说明书和业务历程，各岗亭东说念主员在上岗前均须明察并以书面形态承诺遵命，在 授权范围内承担做事。 业务处理凭据传递和信息调换轨制，联系部门和岗亭之间相互监督制衡。 项业务全面实施监督反馈的第三说念监控防地。公司督察长、风险料理部和监察稽                  国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 核部独处于其他部门，对里面抑止轨制的践诺情况实行严格的搜检和反馈。  （2）必须建立科学的授权批准轨制和岗亭分离轨制。各业务部门和分支机构 必须在适当的授权基础上实行妥贴的做事分离轨制，平直的操作部门或承办东说念主员 和平直的料理部门或抑止东说念主员必须相互独处、相互牵制。  （3）必须建立完善的岗亭做事轨制和范例的岗亭料理顺次。在明确不同岗亭 的做事任务基础上，赋予各岗亭相应的做事和权益，建立相互配合、相互制约、 相互促进的做事关系。通过制定例范的岗亭做事轨制、严格的操作范例和合理的 做事法式，鼎力引申各岗亭、各部门、各机构的方针料理。  （4）必须信得过、全面地纪录每一笔业务，充分阐扬管帐的核算和监督职能， 健全管帐、统计、业务等种种信息贵府实时、准确报送轨制，确保种种信息贵府 的信得过与完满。  （5）必须建立严实灵验的风险料理系统，包括主要业务的风险评估和监测办 法、分支机构和重要部门的风险窥探方针体系以及料理东说念主员的说念德风险防卫系统 等。通过严实的风险料理，实时发现里面抑止的时弊，以便堵塞粗放、抛弃隐 患。  （6）必须制订切实灵验的济急应变顺次，设定具体的济急应变范例。尤其是 投资交游等重要区域遭受断电、火灾等相当情况时，济急应变顺次要实时到位， 并按预定功能阐扬作用，以确保公司的平素规划不会受到不消要的影响。  基金料理东说念主里面风险抑止的主要内容包括：投云尔理业务抑止、信息败露控 制、信息本事系统抑止、管帐系统抑止、监察稽核抑止等。  （1）自愿遵命国度联系法律法例，按照投云尔理业务的性质和特色严格制定 料理规章、操作历程和岗亭手册，明确揭示不同行务可能存在的风险点并遴选控 制顺次。  （2）按照法律、法例和中国证监会联系章程，建立完善的信息败露轨制，保 证公开败露的信息信得过、准确、完满、实时。  （3）根据国度法律法例的要求，遵守安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的料理轨制。  （4）依据《中华东说念主民共和国管帐法》、《金融企业管帐轨制》、《企业财务通 则》等国度联系法律、法例制订基金管帐轨制、公司财务轨制、管帐做事操作流                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 程和管帐岗亭劳脱手册，并针对各个风险抑止点建立严实的管帐系统抑止。  （5）按照法律法例和中国证监会联系章程，建立完善的监察稽核抑止轨制， 保证监察稽核部门的独处性和泰斗性。  （1）本基金料理东说念主确知建立、实施和支撑里面抑止轨制是本基金料理东说念主董事 会及料理层的做事；  （2）本基金料理东说念主承诺以上对于里面抑止轨制的败露信得过、准确；  （3）本基金料理东说念主承诺将根据阛阓环境的变化和基金料理东说念主的发展不断完善 里面抑止轨制。                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                       四、基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主概况    称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    汲引日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息败露负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家透顶由企业法东说念主理股的股份 制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月得胜地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日行 使 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。抑止 2024 年 12 月 31 日，本集团总资 产 121，520.36 亿元东说念主民币，高等法下成本充足率 19.05%，权重法下成本充足率 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务料理团队、产物研发团队、风险料理团队、系统与数据团队、神态援助团队、 运营料理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 248 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准取得证券投资基金托管业务经验，成为国 内第一家取得该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，稳健办理基金托管业务。招                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 商银行行为托管业务天资最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管经验、基 本养老保障基金托管机构经验、受托投云尔理托管业务托管经验、保障资金托管 业务经验、企业年金基金托管业务经验、及格境外机构投资者托管（QFII）资 格、及格境内机构投资者托管（QDII）经验、私募基金业务外包服务经验、存托 凭证试点存托业务等业务经验。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才气和翻新精神，推 出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，戮力于于成为服务更佳、 科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托 的众人、贴心折务的管家、让价值继续增多、客户的体验更佳”的“4+方针”， 以翻新的“服务产物化”为方法论，全场所助力资管机构终了可继续的高质地发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见 微数据”三个服务子品牌，不断翻新托管系统、服务和产物：在业内率先推出 “网上托管银行系统”、托管业务笼统系统和“6S”托管服务法式，首家发布私 募基金绩效分析陈述，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平 台，得胜托管国内第一只券商围聚资产料理筹划、第一只 FOF、第一只信托资金 筹划、第一只股权私募基金、第一家终了货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一 只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第 一家大小非解禁资产、第一单 TOT 督察，终了从单一托管服务商向全面投资者服 务机构的篡改，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务继续稳健发展，社会影响力不断擢升，频年来取得业内 各种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融翻新 “十 佳金融产物翻新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内唯 一取得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产料理“金贝奖”“最好资产托管银 行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲 银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行 奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融翻新“十佳金 融产物翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限做事公司“2017 年度优 秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险料理系统荣获 2016-2017 年度 银监会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、天下金融青联第五届 “双擢升”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”                        国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 奖；5 月荣获海外财经泰斗媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月 荣获 2018 东方资产风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得信托托管 银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖； 佳零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度最 佳托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限做事公司“2019 年度 优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好 公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国 基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 项；同月荣获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度了得资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月， 荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银 行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限做事公司“2021 年度优秀资产托管 机构、估值业务了得机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最 佳公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》 “2022 年度了得资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限 做事公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间阛阓算帐所股份有限公司 “2022 年度优秀托管机构”、天下银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市 场托管业务阛阓翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中 国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基 金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（天下性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获 中央国债登记结算有限做事公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估 值业务了得机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀 承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度 最好年金托管配合伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖 -ETF20 周年绝顶评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海算帐所 “2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主办的                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 上，“招商银行托管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 管银行‘拓扑奖’”；2024 年 12 月，荣获《中国证券报》“EFT 本年生态圈超卓 托管机构（银行）奖”；2024 年 12 月，荣获《2024 东方资产风浪际会》“2024 年度托管银行风浪奖”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非践诺董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央 委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司 副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾 兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产料理有限公司董事 长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董 事长，东说念主保成本投云尔理有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限做事公司董事 长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委布告、践诺董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高 级经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 委布告，2022 年 6 月起任本行行长。兼任本行香港上市联系事宜之授权代表、招 银海外金融控股有限公司董事长、招银海外金融有限公司董事长、招商永隆银行 董事长、招联破钞金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国 银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理 事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入 招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抑止部副司理、司理、信贷料理部总 司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投 行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业陶冶，在风险料理、信贷料理、公司金融、资产托管等范畴有深入                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 的研究和丰富的实务陶冶。  （三）基金托管业务规划情况  抑止 2024 年 12 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1562 只证券投资 基金。  (四) 托管东说念主的里面抑止轨制  招商银行确保托管业务严格遵命国度联系法律法例和行业监管轨制，坚执守 法规划、范例运作的规划理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督机 制，防卫和化解规划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有 利于查错防弊、堵塞粗放、抛弃隐患，保证业务稳健运行的风险抑止轨制，确保 托管业务信息信得过、准确、完满、实时；确保内控机制、体制的不断改进和各项 业务轨制、历程的不断完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面抑止及风险防卫体系：  一级里面抑止及风险防卫是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防御和 抑止；总行风险料理部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控擢升料理建议。  二级里面抑止及风险防卫是招商银行资产托管部汲引风险合规料理联系团 队，负责部门里面风险防御和抑止，实时发现里面抑止颓势，提议整改决策，跟 踪整改情况，并平直向部门总司理室陈述。  三级里面抑止及风险防卫是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，遵守内 抑止衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面抑止覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖通盘团队和 岗亭，并由一齐东说念主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以防卫风 险、审慎规划为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）独处性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独处， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面抑止的搜检、评价 部门独处于里面抑止的建立和践诺部门。                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （4）灵验性原则。里面抑止灵验性包含里面抑止遐想的灵验性、里面抑止执 行的灵验性。里面抑止遐想的灵验性是指里面抑止的遐想覆盖了通盘应照应的重 要风险，且遐想的风险草率顺次适当。里面抑止践诺的灵验性是指里面抑止卤莽 按照遐想要求严格灵验践诺。   （5）适当性原则。里面抑止适当招商银行托管业务风险料理的需要，并卤莽 跟着托管业务规划政策、规划方针、规划理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行更正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与我行其他业务场合隔断， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险防卫的目的。   （7）重要性原则。里面抑止在终了全面抑止的基础上，照应重要托管业务重 要事项和高风险环节。   （8）制衡性原则。里面抑止卤莽终了在托管组织体系、机构树立、权责分拨 及业务历程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制汲引。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、产物 受理、管帐核算、资金算帐、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列 规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务料理办法和业务操作规 程。轨制结构脉络明晰、料理要求明确，兴盛风险料理全覆盖的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险抑止。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份顺次，摄取加密、直连形态传输数据，数据践诺他乡实时备份，所 有的业务信息须经过严格的授权方能进行拜访。   （3）客户贵府风险抑止。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 贵府严格阴事，除法律法例和其他联系章程、监管机构及审计要求外，不向任何 机构、部门或个东说念主泄漏。   （4）信息本事系统风险抑止。招商银行对信息本事系统机房、权限料理实行 双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并树立门禁，通盘电脑树立密码及相应权 限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实 行防火墙保护，对信息本事系统遴选两地三中心的济急备份料理顺次等，保证信                  国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 息本事系统的安全。  （5）东说念主力资源抑止。招商银行资产托管部通过建立精良的企业文化和职工培 训、激励机制、加强东说念主力资源料理及建立东说念主才梯级戎行及东说念主才储备机制，灵验地 进行东说念主力资源料理。  （五）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和范例  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作料理办 法》等联系法律法例的章程及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投 资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。  在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务环节中，基金托管东说念主对基金 料理东说念主发送的投资指示、基金料理东说念主对各基金用度的索求与支付情况进行搜检监 督，对违反法律法例、基金合同的指示拒却践诺，独立即通知基金料理东说念主。  基金托管东说念主如发现基金料理东说念主依据交游范例仍是顺利的投资指示违反法律、 行政法例和其他联系章程，或者违反基金合同约定，实时以书面体式通知基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应适当法律法例及基金合同允许的调整期限。基金管 理东说念主收到通知后应实时查对质明并以书面体式向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述 中国证监会。                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                      五、联系服务机构 （一）基金份额销售机构 称号：国联安基金料理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 办公地址：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 法定代表东说念主：于业明 客服电话：021-38784766，400-700-0365（免资料话费） 研究东说念主：黄娜娜 网址：www.cpicfunds.com (1) 称号：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 电话：021-23262703 研究东说念主：唐琛 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (2) 称号：祯祥银行股份有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东说念主：谢永林 电话：0755-22168301 研究东说念主：汤俊劼 客服电话：95511 网址：www.bank.pingan.com (3) 称号：交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考验区银城中路 188 号                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   办公地址：中国（上海）解放贸易考验区银城中路 188 号   法定代表东说念主：任德奇   电话：021-58781234   研究东说念主：高天   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   (4) 称号：招商银行股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   电话：0755-83198888   研究东说念主：季平伟   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   (5) 称号：中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 北京市向阳区亮 马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑军   电话：010-60834768   研究东说念主：杜杰   客服电话：95548   网址：www.cs.ecitic.com   (6) 称号：华安证券股份有限公司   住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东说念主：章宏韬   电话：0551-65161821   研究东说念主：孙懿   客服电话：95318                           国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 网址：www.hazq.com (7) 称号：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区向阳门内大街 188 号 法定代表东说念主：刘成 电话：010-85156398 研究东说念主：许梦园 客服电话：400-8888-108，95587 网址：www.csc108.com (8) 称号：中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 5 层 法定代表东说念主：胡伏云 电话：020-88836999 研究东说念主：陈靖 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn (9) 称号：中信证券（山东）有限做事公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场 1 号楼东 5 层 法定代表东说念主：姜晓林 电话：0532-85022026 研究东说念主：孙秋月 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com (10) 称号：国泰海通证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东说念主：朱健 电话：021-38676666                               国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)    研究东说念主：钟伟镇    客服电话：95521    网址：www.gtht.com    (11) 称号：德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市福山路 500 号城建海外中心 26 楼    法定代表东说念主：武晓春    电话：021-68761616    研究东说念主：刘熠    客服电话：400-8888-128    网址：www.tebon.com.cn    (12) 称号：万联证券股份有限公司    住所：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层    办公地址：广州市河汉区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼    法定代表东说念主：王达    电话：020-38286026    研究东说念主：吕祥崟    客服电话：95322    网址：www.wlzq.com.cn    (13) 称号：中信期货有限公司    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：张皓    电话：021-60833754    研究东说念主：刘宏莹    客服电话：400-990-8826    网址：http://www.citicsf.cn    (14) 称号：中国东说念主寿股份有限公司                           国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：杨明生 电话：（010）63631519 研究东说念主： 陈慧 客户服务热线：95519 网站：www.e-chinalife.com (15) 称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表东说念主：邹保威 电话：010-89187658 研究东说念主：李丹 客服电话：95118，400-098-8511 网址：kenterui.jd.com (16) 称号：深圳新华信通基金销售有限公司 地址：深圳市福田区深南大路 2003 号华嵘大厦 710、711 室 法定代表东说念主：戴媛 研究东说念主：原萱 客服电话：400-000-5767 公司网址：https://www.xintongfund.com (17) 称号：上海陆金所基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考验区源深路 1088 号 7 层（推行楼层 6 层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 法定代表东说念主：陈祎彬 电话：13564612091 研究东说念主：宁博宇 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com (18) 称号：北京雪球基金销售有限公司                           国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表东说念主：李楠 电话：010-61840600 研究东说念主：秦艳琴 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanfunds.com (19) 称号：大连网金基金销售有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 法定代表东说念主：樊怀东 电话：18201076782 研究东说念主：贾文哲 客服电话：400-088-9100 网址：www.yibaijin.com (20) 称号：江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区经济开荒区古檀大路 47 号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东说念主：吴言林 电话：025-56878016 研究东说念主：林伊灵 客服电话：025-66046166 转 849 网址：www.huilinbd.com (21) 称号：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东说念主：其实 电话：021-54509977 研究东说念主：王超 客户服务电话：400-181-8188                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  网址：www.1234567.com.cn  基金料理东说念主可根据联系法律法例的要求，遴荐其它适当要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构，并在基金料理东说念主网站公示。  （二）登记机构  称号：国联安基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  办公地址：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  法定代表东说念主：于业明  研究东说念主：黄娜娜  电话：021-38992857  传真：021-50151880  （三）出具法律概念的讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  研究东说念主：陆奇  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  （四）审计基金财产的管帐师事务所  称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 17 层  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 100 号环球金融中心 50 楼  践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁  研究东说念主：石静筠  电话：021-22284283  传真：021-22280000  承办注册管帐师：石静筠、骆文慧                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                    六、基金的召募   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他联系章程召募，并于 2016 年 12 月 6 日经中国证监会证监许可20163020 号 文准予注册召募。召募期为 2017 年 2 月 20 日至 2017 年 2 月 23 日。经毕马威华 振管帐师事务所验资，按照每份基金份额启动面值东说念主民币 1.00 元打算，本基金募 集期间共召募 600，108，316.25 份基金份额，灵验认购总户数为 231 户。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                七、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   根据联系章程，本基金兴盛《基金合同》顺利条件，《基金合同》已于 2017 年 3 月 1 日顺利。自基金合同顺利日起，本基金料理东说念主稳健首先料理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》顺利后，伙同 20 个做事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期陈述中赐与披 露；伙同 60 个做事日出现前述情形的，本基金应当根据基金合同的约定参加算帐 范例并远离，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   法律法例另有章程时，从其章程。                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东说念主 在联系公告中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理 东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售 机构提供的其他形态办理基金份额的申购与赎回。  （二）申购和赎回的通达日实时候  投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平故人游日的交游时候，但基金料理东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同顺利后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时候变更或其 他特殊情况，基金料理东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公告。  申购首先日：2017 年 6 月 14 日  赎回首先日：2017 年 6 月 14 日  基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调治 请求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类别基 金份额申购、赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则 份额净值为基准进行打算； 序赎回，申购证明日历在后的基金份额后赎回，以详情所适用的赎回费率；                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 理功令等在遵命基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程 为准。   基金料理东说念主根据基金运作的推行情况并在不影响基金份额持有东说念主实质利益和 法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东说念主必须在新功令首先实 施前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公告。   （四）申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构章程的范例，在通达日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；登记机构证明基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活 效。投资东说念主赎回请求得胜后，基金料理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   基金料理东说念主应以交游时候结果前受理灵验申购和赎回请求确今日行为申购或 赎回请求日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验 性进行证明。T 日提交的灵验请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售 网点柜台或以销售机构章程的其他形态查询请求的证明情况。若申购不得胜，则 申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定得胜，而仅代表销 售机构如实吸收到请求。申购、赎回请求的证明以登记机构的证明结果为准。对 于申购、赎回请求的证明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询 等各项义务，致使其联系权益受损的，基金料理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售 机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因请求未得到登记机构的证明而形成 的损失，由投资东说念主自行承担。   基金料理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行调整，并在调整实施前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公 告。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （五）申购与赎回的数额抑止   通过基金料理东说念主网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔 申购金额不得低于 1 元（含申购费）                  ，单笔追加申购最低金额为 0.1 元（含申购 费）  。通过直销柜台申购本基金的，每个基金账户初次申购金额不得低于 1 万元 （含申购费），已在直销柜台有申购本基金记录的投资者不受上述初次申购最低金 额的抑止，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）。在适当法律法例章程的 前提下，各销售机构对申购名额及交游级差有其他章程的，需同期遵守该销售机 构的联系章程。   投资者当期分拨的基金收益，通过红利再投资形态转入持有本基金基金份额 的，不受最低申购金额的抑止。   基金份额持有东说念主在销售机构赎回基金份额时，每次赎回请求不得低于 1 份基 金份额。投资东说念主全额赎回时不受上述抑止。在适当法律法例章程的前提下，各销 售机构对赎回份额抑止有其他章程的，需同期遵守该销售机构的联系章程。   每个做事日基金份额持有东说念主在销售机构单个交游账户保留的本基金基金份额 余额不及 0.01 份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、调治出等） 被证明，则基金料理东说念主有权将基金份额持有东说念主在该账户保留的本基金基金份额余 额一次性同期一齐赎回。 金料理东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等顺次，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益， 具体请参见基金料理东说念主联系公告。 额等数目抑止。基金料理东说念主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的联系章程 在章程媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用，但从本类别基金资产入网提销售服务费。A 类基金份额申购用度由投资东说念主承 担，不列入基金财产。投资东说念主在申购 A 类基金份额时支付申购用度。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：      申购金额（M，含申购费）                申购费率          M＜100 万元                 0.40%        M≥500 万元                每笔交游 1000 元   （1）本基金 A 类基金份额的赎回费率随基金份额持恐怕候的增多而递减，赎 回费率如下：        持恐怕候（T）                   赎回费率           T＜7 日                   1.50%        T≥6 个月                      0%   注：上表中，1 个月按 30 日打算。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基 金份额时收取。宝石续持有期少于 7 日的投资东说念主收取不低于 1.5%的赎回费并全额 计入基金财产；宝石续持有期少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财 产；宝石续持有期便是或长于 30 日、少于 3 个月的投资东说念主收取的赎回费不低于赎 回费总额的 75%计入基金财产；宝石续持有期便是或长于 3 个月但少于 6 个月的 投资东说念主收取的赎回费不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。   （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：        持恐怕候（T）                   赎回费率           T＜7 日                   1.50%        T≥30 日                0%   赎回用度由赎回 C 类基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎 回 C 类基金份额时收取。对于 C 类基金份额，收取的赎回费应当全额计入基金财 产。                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （3）赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 于新的费率或收费形态实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上 公告。 情况制定基金促销筹划，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期 间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错适当调低基金申购费 率和基金赎回费率，并进行公告。   （七）申购份额与赎回金额的打算   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值   上述打算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 1：某投资者区分投资 10，000.00 元和 1，000 万元申购本基金 A 类基金份 额，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购中投资 者可得到的 A 类基金份额打算如下：   申购 1：申购金额 10，000.00 元，对应的申购费率为 0.40%。   净申购金额＝10，000.00/（1＋0.40%）＝9，960.16（元）   申购用度＝10，000.00－9，960.16＝39.84（元）   申购份额＝9，960.16/1.1200＝8，893.00（份）   即投资者投资 10，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为                             国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)    申购 2：申购金额 1，000 万元，对应的申购用度为 1，000.00 元。    申购用度＝1，000.00（元）    净申购金额＝10，000，000.00－1，000.00＝9，999，000.00（元）    申购份额＝9，999，000.00/1.1200＝8，927，678.57（份）    即投资者投资 1，000 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购用度为    例 2：某投资者投资 10，000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当 日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额＝10，000.00/1.0500＝9，523.81 份    即：投资者投资 10，000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9，523.81 份 C 类基金份额。    摄取“份额赎回”形态，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计 算。本基金赎回金额的打算公式为：    赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    赎回金额＝赎回总金额－赎回用度    上述打算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 3：某投资者在 T 日赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，持有期限 30 日，对 应的赎回费率为 0.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则投资者 可得到的赎回金额打算如下：    赎回总金额＝10，000.00×1.1200＝11，200.00（元）    赎回用度＝11，200.00×0.50%＝56.00（元）    净赎回金额＝11，200.00－56.00＝11，144.00（元）    即投资者赎回本基金 10，000.00 份 A 类基金份额，持有期限 30 日，对应的赎 回费率为 0.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则其可得到的赎                           国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 回金额为 11，144.00 元。    例 4：某投资者赎回 100，000.00 份 C 类基金份额，份额持有期限 10 日，对 应赎回费率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到 的赎回金额为：    赎回总金额＝100，000.00×1.1000＝110，000.00（元）    赎回用度＝110，000.00×0.50%＝550.00（元）    赎回金额＝110，000.00－550.00＝109，450.00（元）    即：投资者赎回 100，000.00 份 C 类基金份额，份额持有期限 10 日，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎回金额为 109，450.00 元。    本基金的基金份额净值打算公式如下：    T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该 类基金份额的余额数目    本基金份额净值的打算，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的两类基金份额净值在今日收市后 打算，并在 T+1 日内按照基金合同的约定公告。遇特殊情况，经中国证监会同 意，不错适当蔓延打算或公告。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求： 资东说念主的申购请求。 金资产净值。 到或者高出基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要 求的情形。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 且摄取估值本事仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东说念主协商证明 后，基金料理东说念主暂停基金估值并遴选暂停接受基金申购请求的顺次。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停申 购请求时，基金料理东说念主应当根据联系章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。当发 生上述第 5 项情形时，基金料理东说念主不错遴选比例证明等形态对该投资东说念主的申购申 请进行抑止，基金料理东说念主有权拒却该等一齐或者部分申购请求。淌若投资东说念主的申 购请求被一齐或部分拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况抛弃时，基金料理东说念主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回 款项： 资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款项。 金资产净值。 且摄取估值本事仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东说念主协商证明 后，基金料理东说念主暂停基金估值并遴选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求 的顺次。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金料理东说念主决定拒却接受或暂停接受基 金份额持有东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款项时，基金料理东说念主应在当日报中国证 监会备案，已证明的赎回请求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条目处                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 理。基金份额持有东说念主在请求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与撤 销。在暂停赎回的情况抛弃时，基金料理东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十）巨额赎回的情形及处理形态   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求份额总和 后的余额)高出前一通达日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主觉得有才气支付投资东说念主的一齐赎回请求时，按 平素赎回范例践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有困难或觉得 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回请求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动 转入下一个通达日连续赎回，直到一齐赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回请求将被撤销。缓期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类别基金份额净值为基础打算赎回金额，以此类 推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）本基金发生巨额赎回时，对于在通达日单个基金份额持有东说念主高出上一开 放日基金总份额 20%以上的赎回请求，不错进行缓期办理。对于该基金份额持有 东说念主未高出上述比例的部分，基金料理东说念主有权根据前段“（1）全额赎回”或 “（2）部分缓期赎回”的约定形态与其他基金份额持有东说念主的赎回请求一并办理。   （4）暂停赎回：伙同 2 个通达日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金料理东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错减慢支付赎 回款项，但不得高出 20 个做事日，并应当在章程媒介上进行公告。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   当发生上述巨额赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他形态在 3 个交游日内通知基金份额持有东说念主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 介上刊登重新通达申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确重 新通达申购或赎回的时候，届时不再另行发布重新通达的公告。   （十二）基金调治   基金料理东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基 金料理东说念主料理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，相 关功令由基金料理东说念主届时根据联系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提 前通知基金托管东说念主与联系机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的交游场所或者交游形态进行份额转让的请求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、适当法律法例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   剿袭是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制践诺是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念主理有的基 金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的联系贵府，对于适当条件的非交游过户请求按基金登记机构                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 的章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。  （十五）基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的法式收取转托管费。  （十六）如期定额投资筹划  基金料理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹划，具体功令由基金料理东说念主另 行章程。投资东说念主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金料理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额 投资筹划最低申购金额。  （十七）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管机构另有章程的除外。  （十八）基金料理东说念主可在不违反联系法律法例、不影响基金份额持有东说念主实质 利益的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公 告。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                九、基金的投资   （一）投资方针   在抑止风险与保持资产流动性的基础上，力求永久内终了杰出事迹相比基准 的投资薪金。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括中小板、创业板偏激他中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金 融债、企业债、公司债、公开荒行的次级债、可调治债券（含分离交游可转债）、 可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募 债等）、资产援助证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币阛阓用具、股指期 货、国债期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但 须适当中国证监会联系章程)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适当 范例后，不错将其纳入投资范围。   本基金股票投资占基金资产的 0%-40%；权证投资占基金资产净值的 0%-3%； 每个交游日日终扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或到 期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   如法律法例或监管机构以后变更投资品种的投资比例名额，基金料理东说念主在履 行适当范例后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资决策范例   （1）投资决策依据   国度联系法律、法例、规章和基金合同的联系章程。   宏不雅经济发展环境、证券阛阓走势。   （2）投资决策机制   本基金的投资决策机制为投资决策委员会教养下的基金司理负责制。   投资决策委员会负责制定基金投资方面的全体政策和原则；果断基金资产配 置和调整筹划；决定基金退却的投资事项等。   基金司理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日常                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 料理。  （3）投资决策范例 投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究援助；逐日提 供基金申购赎回的数据分析陈述，供基金司理决策参考； 议，依据上述陈述对资产配置提议携带性概念；如遇紧要事项，投资决策委员会 实时召开临时会议作念出决策； 合决策遐想；基金司理根据投资决策委员会的决议，参考上述陈述，制定资产配 置、类属配置和个债配置和调整筹划，进行投资组合的构建和日常料理； 法例的章程； 资比例，交游指示传达到交游部；交游部依据基金司理的指示，制定交游策略， 通过交游系统践诺投资组合的买卖。交游情况实时反馈到基金司理； 出风险防卫建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提议预警；对投资组合的 践诺过程进行实时风险监控等。基金司理依据基金申购和赎回的情况抑止投资组 合的流动性风险。  （四）投资策略  本基金是搀和型基金，根据宏不雅经济发展趋势、政策面身分、金融阛阓的利 率变动和阛阓情愫，笼统运用定性和定量的方法，对股票、债券和现款类资产的 预期收益风险及相对投资价值进行评估，详情基金资产在股票、债券及现款类资 产等资产类别的分拨比例。在灵验抑止投资风险的前提下，形成大类资产的配置 决策。                            国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)    在股票投资上，本基金主要根据上市公司赚钱才气、成本成本、增长才气以 及股价的估值水平来进行个股遴荐。同期，适度操纵宏不雅经济情况进行资产配 置。具体来说，本基金通过以下范例进行股票遴荐：    最初，通过 ROIC(Return On Invested Capital)方针来量度公司的赚钱能 力，通过 WACC(Weighted Average Cost of Capital)方针来量度公司的成本成 本；其次，将公司的赚钱才气和成本成本方针相结合，遴荐出创造价值的公司； 临了，根据公司的成长才气和估值方针，遴荐股票，构建股票组合。    在债券投资上，本基金将重心照应具有以下一项或者多项特征的债券：    （1）信用品级高、流动性好；    （2）资信景色精良、改日信用评级趋于踏实或有彰着改善的企业刊行的债 券；    （3）在剩余期限和信用品级等身分基本一致的前提下，运用收益率弧线模子 或其他联系估值模子进行估值后，阛阓交游价钱被低估的债券；    （4）公司基本面精良，具备精良的成漫空间与后劲，转股溢价率合理、有一 定下行保护的可转债。    中小企业私募债券实质上为公司债，仅仅刊行主体扩展到未上市的中微型企 业，扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券刊行主体为非上市 中小企业，企业料理体制和治理结构弱于普通上市公司，信息败露情况相对滞 后，对企业偿债才气的评估难度高于普通上市公司，且定向刊行形态抑止了及格 投资者的数目，会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债券的投资 将重心照应信用风险和流动性风险。    本基金将在严格抑止信用风险的基础上，通过严实的投资决策历程、投资授 权审批机制、蚁合交游轨制等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管 理、漫步化投资、合理严慎地评估、预测和抑止联系风险，终了投资收益的最大 化。本基金依靠里面信用评级系统继续追踪研究发借主体的规划景色、财务方针 等情况，对其信用风险进行评估并作出实时反应。里面信用评级以深入的企业基 本面分析为基础，结合定性和定量方法，贯注对企业改日偿债才气的分析评估， 对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 度，并实时追踪其信用风险的变化。   本基金根据里面的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过 滤，重心分析刊行主体的公司布景、竞争地位、治理结构、盈利才气、偿债能 力、现款活水对等诸多身分，给予不同身分不同权重，摄取数目化方法对主体所 刊行债券进行打分和投资价值评估，遴荐刊行主体天资优良，估值合理且通顺相 对充分的品种进行适度投资。   在股指期货投资上，本基金以套期保值和灵验料理为方针，在抑止风险的前 提下，严慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股 指期货的收益性、流动性及风险特征，主要遴荐流动性好、交游活跃的期货合 约，通过研究现货和期货阛阓的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，谨 慎利用股指期货，调整投资组合的风险表露，实时调整投资组合仓位，以裁减组 合风险、提高组合的运作效率。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险料理原则，以套期保值为主要目 的，摄取流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行 趋势的研究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金料理东说念主将充分考 虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲 特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以 达到裁减投资组合的全体风险的目的。   本基金将在严格抑止风险的前提下，进行权证的投资。   （1）笼统分析权证的包括践诺价钱、标的股票波动率、剩余期限等身分在内 的订价身分，根据 BS 模子和溢价率对权证的合理价值作念出判断，对价值被低估的 权证进行投资；   （2）基于对权证标的股票改日走势的预期，充分利用权证的杆杆比率高的特 点，对权证进行单边投资；   （3）基于权证价值对标的价钱、波动率的明锐性以及价钱改日走势等身分的 判断，将权证、标的股票等金融用具合理配置进行结构性组合投资，或利用权证                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 进行风险对冲。    资产援助证券包括资产典质贷款援助证券（ABS）、住房典质贷款援助证券 （MBS）等，其订价受多种身分影响，包括阛阓利率、刊行条目、援助资产的组成 及质地、提前偿还率等。    本基金将在基本面分析和债券阛阓宏不雅分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等 数目化方法，对资产援助证券进行订价，评估其内在价值进行投资。    可调治债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和 内嵌期权的价值，本基金将对可调治债券和可交换债券的价值进行评估，遴荐具 有较高投资价值的可调治债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将根据新 发可调治债券和可交换债券的瞻望中签率、模子订价结果，积极参与可调治债券 和可交换债券的新券申购。    本基金将笼统研讨债券投资的风险收益以及回购成本等身分，在严格抑止投 资风险的前提下，适度参与债券回购交游，取得杠杆放大收益，但基金资产总值 不得高出基金资产净值的 140%。    对于监管机构允许基金投资的其他金融用具，本基金将在严慎分析收益性、 风险水平、流动性和金融用具自身特征的基础上进行稳健投资，以裁减组合风 险，终了基金资产的保值升值。    （五）投资抑止    基金的投资组合应遵守以下抑止：    （1）本基金股票资产占基金资产的 0%-40%；    （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保 证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东说念主料理的一齐基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的 10%；                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)    （5）本基金持有的一齐权证，其市值不得高出基金资产净值的 3％；    （6）本基金料理东说念主料理的一齐基金持有的统一权证，不得高出该权证的    （7）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得高出上一交游日基金资产 净值的 0.5%；    （8）本基金投资于统一原始权益东说念主的各种资产援助证券的比例，不得高出基 金资产净值的 10%；    （9）本基金持有的一齐资产援助证券，其市值不得高出基金资产净值的    （10）本基金持有的统一(指统一信用级别)资产援助证券的比例，不得高出 该资产援助证券范围的 10%；    （11）本基金料理东说念主料理的一齐基金投资于统一原始权益东说念主的各种资产援助 证券，不得高出其各种资产援助证券整个范围的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援助证券。 基金持有资产援助证券期间，淌若其信用品级下降、不再适当投资法式，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金参加天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基 金资产净值的 40%；债券回购最永久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （15）本基金参与国债期货、股指期货交游，应当遵命下列要求： 资产净值的 10%； 价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产援助证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 有的股票总市值的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价 值，整个（轧差打算）应当适当基金合同对于股票投资比例的联系约定；本基金                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一交 易日基金资产净值的 20%； 产净值的 15%；在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金 持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差打算）应当适当基金合 同对于债券投资比例的联系约定；在职何交游日交游（不包括平仓）的国债期货 合约的成交金额不得高出上一交游日基金资产净值的 30%；    （16）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得高出本基金资产净值 的 10%；    （17）基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；    （18）本基金料理东说念主料理的一齐通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期 的如期通达基金)持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可流 通股票的 15%；本基金料理东说念主料理的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；透顶按照联系指数的组成比例 进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例 抑止；    （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得高出基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东说念主之外 的身分致使基金不适当前款所章程比例抑止的，基金料理东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （20）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （21）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资抑止。    因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的 身分致使基金投资比例不适当上述章程投资比例的，除上述第（2）、（12）、 （19）、（20）项外，基金料理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律法例或中 国证监会章程的特殊情形除外。    基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 基金合同的联系约定。在上述期间，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金 合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日最先先。   法律法例或监管部门取消或变更上述抑止，如适用于本基金，基金料理东说念主在 履行适当范例后，则本基金投资不再受联系抑止或按变更后的章程践诺。   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、专揽证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行为；   （7）法律、行政法例或中国证监会章程退却的其他行为。   如法律、行政法例或监管部门取消上述退却性章程，则基金料理东说念主在履行适 当范例后，本基金不受上述章程的抑止。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、推行 抑止东说念主或者与其有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当遵守基金份额持有东说念主利益优先的原则， 防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱执 行。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。紧要关 联交游应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基 金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   （六）事迹相比基准   沪深 300 指数收益率×20%+上证国债指数收益率×80%。   沪深 300 指数由专科指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由从上 海和深圳证券阛阓中录取的 300 只 A 股行为样本股编制而成。该指数以成份股的 可解放通顺股数进行加权，指数样本覆盖了沪深阛阓六成独揽的市值，具有精良 的阛阓代表性和阛阓影响力。                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)      上证国债指数全称为“上海证券交游所国债指数”，所以上海证券交游所上 市的通盘固定利率国债为样本，按照国债刊行量加权而成。其编制方法模仿了国 际熟习阛阓主流债券指数的编制方法和特色，并充分研讨了国内债券阛阓发展的 近况，具备科学性、合感性、方便性和易于复制等优点。上证国债指数不错表征 通盘中国国债阛阓的总体表现。      淌若今后法律法例发生变化，或指数编制机构调整或罢手该等指数的发布， 或者有更泰斗的、更能为阛阓遍及接受的事迹相比基准推出，或者是阛阓上出现 愈加适合用于本基金的事迹相比基准的指数时，基金料理东说念主不错在不影响基金份 额持有东说念主利益的前提下，与基金托管东说念主协商一致并履行适当范例后变更事迹相比 基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。      （七）风险收益特征      本基金属于搀和型证券投资基金，属于中等预期风险、中等预期收益的证券 投资基金，时时预期风险与预期收益水平高于货币阛阓基金和债券型基金，低于 股票型基金      （八）基金投资组合陈述      本基金料理东说念主的董事会及董事保证所载贵府不存在演叨纪录、误导性论说或 紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完满性承担个别及连带做事。      本基金托管东说念主——招商银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核本招募 说明书中的财务方针、净值表现和投资组合陈述等内容，保证复核内容不存在虚 假纪录、误导性论说或者紧要遗漏。本投资组合陈述所载数据抑止 2025 年 03 月                                              占基金总资产的比例 序号            神态             金额（元）                                                 （%）       其中：股票                    85，882，427.41        31.11       其中：债券                   181，818，084.24         65.85          资产援助证券                            -             -       其中：买断式回购的买入返售金融                      -             -                              国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)      资产     注：由于四舍五入的原因，分项之和与整个项可能存在尾差。                                                          占基金资产净值比 代码             行业类别               公允价值（元）                                                            例（%） A    农、林、牧、渔业                            1，880，062.60          0.68 B    采矿业                                 3，648，613.88          1.32 C    制造业                                61，022，095.53         22.15 D    电力、热力、燃气及水分娩和      供应业                                 2，628，840.00          0.95 E    建筑业                                             -            - F    批发和零卖业                                367，000.00          0.13 G    交通运载、仓储和邮政业                         2，179，734.76          0.79 H    住宿和餐饮业                                          -            - I    信息传输、软件和信息本事服      务业                                  2，955，676.00          1.07 J    金融业                                 9，015，373.34          3.27 K    房地产业                                  927，146.00          0.34 L    租借和商务服务业                              556，686.00          0.20 M    科学研究和本事服务业                            384，896.26          0.14 N    水利、环境和寰球设施料理业                                   -            - O    住户服务、修理和其他服务业                                   -            - P    训练                                              -            - Q    卫生和社会做事                               316，303.04          0.11 R    文化、体育和文娱业                                       -            - S    笼统                                              -            -      整个                                 85，882，427.41         31.17     注：由于四舍五入的原因，分项之和与整个项可能存在尾差。     本陈述期末本基金未持有港股通股票。                                                     占基金资产净值比例 序号   股票代码       股票称号   数目（股）      公允价值（元）                                                        （%）                                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)     序号          债券品种             公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融债                10，287，832.88                    3.73         注：由于四舍五入的原因，分项之和与整个项可能存在尾差。                                                              占基金资产净值比例 序号       债券代码         债券称号       数目（张）      公允价值（元）                                                                 （%）                         本债 02A                         CD380 投资明细         本陈述期末本基金未持有资产援助证券。 细         本陈述期末本基金未持有贵金属。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  本陈述期末本基金未持有权证。  本陈述期末本基金未持有股指期货。  在股指期货投资上，本基金以套期保值和灵验料理为方针，在抑止风险的前 提下，严慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股 指期货的收益性、流动性及风险特征，主要遴荐流动性好、交游活跃的期货合 约，通过研究现货和期货阛阓的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，谨 慎利用股指期货，调整投资组合的风险表露，实时调整投资组合仓位，以裁减组 合风险、提高组合的运作效率。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险料理原则，以套期保值为主要目 的，摄取流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行 趋势的研究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金料理东说念主将充分考 虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲 特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以 达到裁减投资组合的全体风险的目的。  本陈述期末本基金未持有国债期货。  本陈述期末本基金未持有国债期货，莫得联系投资评价。 查，或在陈述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在陈述 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行、江苏证监局、陕西证监局、国度金融监督 料理总局河南监管局、国度税务总局甘孜藏族自治州税务局、国度税务总局说念孚                          国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 县税务局、国度金融监督料理总局三明监管分局的处罚。中国汲引银行股份有限 公司在陈述编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行、江苏证监局、青海证监局、中 国东说念主民银行泰安市分行、宝鸡市国防动员办公室（宝鸡市东说念主民防空办公室）、国度 金融监督料理总局珠海监管分局、宜昌市西陵区阛阓监管局、国度金融监督料理 总局河南监管局、台前县阛阓监督料理局、国度金融监督料理总局吉林监管局的 处罚。   本陈述期内，经查询上海证券交游所、深圳证券交游所等机构公开信息败露 平台，除上述主体外，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门 立案视察，或在本陈述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。   本基金料理东说念主在严格遵命法律法例、本基金《基金合同》和公司料理轨制的 前提下履行了联系的投资决策范例，不存在毁伤基金份额持有东说念主利益的行动。   本基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。  序号          称号                  金额（元）  序号    债券代码       债券称号   公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）   本陈述期末本基金前十名股票中不存在通顺受限情况。                                 国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                          十、基金的事迹    基金料理东说念主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹不代表改日表 现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    国联安鑫汇搀和 A                                              事迹相比             基金份额 同期事迹                   净值增长                                              基准收益 日历          净值增长 相比基准 ①-③               率法式差      ②-④                                              率法式差             率①   收益率③                   ②                                              ④              -6.76%   -1.10%   -5.66%   0.49%   0.27%   0.22%              -5.44%   -1.69%   -3.75%   0.41%   0.26%   0.15%              -0.71%   0.70%    -1.41%   0.26%   0.17%   0.09%     国联安鑫汇搀和 C                                              事迹相比             基金份额 同期事迹                   净值增长                                              基准收益 日历          净值增长 相比基准 ①-③               率法式差      ②-④                                              率法式差             率①   收益率③                   ②                                              ④              -7.09%   -1.10%   -5.99%   0.49%   0.27%   0.22%                                 国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              -5.81%   -1.69%   -4.12%   0.41%   0.26%   0.15%              -1.11%   0.70%    -1.81%   0.26%   0.17%   0.09%                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)               十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收款 项以偏激他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。  （四）基金财产的督察和责罚  本基金财产独处于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律做事，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)             十二、基金资产的估值  （一）估值目的  基金资产估值的目的是客不雅、准确地反馈基金资产是否保值、升值，依据经 基金资产估值后详情的基金资产净值而打算出的基金份额净值，是打算基金申购 与赎回价钱的基础。  （二）估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券交游场所的交游日以及国度法律法例规 定需要对外败露基金净值的非交游日。  （三）估值对象  基金所领有的股票、权证、股指期货合约、国债期货合约、债券和银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  （四）估值方法  （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发 生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的 市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因 素，调整最近交游市价，详情公允价钱；  （2）交游所上市的固定收益品种（合同另有章程的除外），录取第三方估值 机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）交游所上市交游的可调治债券，按估值日收盘价减去可调治债券收盘价 中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日 后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了紧要变化 的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，详情 公允价钱；  （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，摄取估值本事详情公允价值。 交游所上市的资产援助证券，摄取估值本事详情公允价值，在估值本事难以可靠                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 计量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 统一股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开荒行未上市的股票、债券和权证，摄取估值本事详情公允价 值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）初次公开荒行有明确锁如期的股票和非公开荒行有明确锁如期的股票， 按监管机构或行业协会联系章程详情公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投 资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着互异，未上市期间 阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 考证具有可靠性的估值本事，详情中小企业私募债券的公允价值。中小企业私募 债券摄取估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 境未发生紧要变化，按最近交游日结算价估值。 境未发生紧要变化，按最近交游日结算价估值。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。  如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的章程或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即通知                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律法例，基金资产净值打算和基金管帐核算的义务由基金料理东说念主 承担。本基金的基金管帐做事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的概念，按照 基金料理东说念主对基金净值信息的打算结果对外赐与公布。   （五）估值范例 该类基金份额的余额数目打算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国 家另有章程的，从其章程。   基金料理东说念主每个做事日打算基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东说念主每个做事日对基金资产估值后，将 各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理 东说念主按章程对外公布。   （六）估值瑕玷的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、适当、合理的顺次确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值瑕玷 时，视为基金份额净值瑕玷。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过错形成估值瑕玷，导致其他当事东说念主遭受损失的，过错 的做事东说念主应当对由于该估值瑕玷遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值瑕玷处理原则”给予抵偿，承担抵偿做事。   上述估值瑕玷的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值瑕玷已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值瑕玷做事方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值瑕玷发生的用度由估值瑕玷做事方承担；                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 由于估值瑕玷做事方未实时更正已产生的估值瑕玷，给当事东说念主形成损失的，由估 值瑕玷做事方对平直损失承担抵偿做事；若估值瑕玷做事方仍是积极谐和，何况 有协助义务确当事东说念主有富余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值瑕玷做事方草率更正的情况向联系当事东说念主进行证明，上盈配资确保估值瑕玷已得 到更正。   （2）估值瑕玷的做事方对子系当事东说念主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 何况仅对估值瑕玷的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值瑕玷而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值瑕玷做事方仍草率估值瑕玷负责。淌若由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或 不一齐返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值瑕玷做事 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若取得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的抵偿额加上仍是取得的欠妥得 利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值瑕玷做事方。   （4）估值瑕玷调整摄取尽量还原至假定未发生估值瑕玷的正确情形的形态。   估值瑕玷被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值瑕玷发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值瑕玷发生的 原因详情估值瑕玷的做事方；   （2）根据估值瑕玷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕玷形成的损失进 行评估；   （3）根据估值瑕玷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕玷的做事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值瑕玷处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值瑕玷的更正向联系当事东说念主进行证明。   （1）基金估值出现瑕玷时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管 东说念主，并遴选合理的顺次驻扎损失进一步扩大。   （2）瑕玷偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；瑕玷偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 公告。   （3）当基金份额净值打算差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的做事，经证明后 按以下条目进行抵偿： 如经两边在对等基础上充分研究后，尚不行达成一致时，按基金料理东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。 给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付抵偿 金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照过错 进程各自承担相应的做事。 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金料理东说念主的打算结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基 金料理东说念主负责赔付。 等），进而导致基金份额净值打算瑕玷而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损 失，由基金料理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协 商。   （七）暂停估值的情形 业时； 且摄取估值本事仍导致公允价值存在紧要省略情味时，基金料理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致的；   （八）基金净值的证明                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东说念主负责打算，基金托管东说念主负责 进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日交游结果后打算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值打算结果复核证明后发 送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。  （九）特殊情况的处理 不行为基金资产估值瑕玷处理。 送的数据瑕玷等原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然仍是遴选必要、适当、合理 的顺次进行搜检，但未能发现瑕玷的，由此形成的基金资产估值瑕玷，基金料理 东说念主和基金托管东说念主罢职抵偿做事。但基金料理东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必要的 顺次抛弃或收缩由此形成的影响。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              十三、基金的收益分拨  （一）基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  （二）基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指抑止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 终了收益的孰低数。  （三）基金收益分拨原则 等具体分成决策见基金料理东说念主届时发布的联系分成公告； 红利或将现款红利自动转为该类别基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基 金默许的收益分拨形态是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分拨收益将有所不同。本基金统一类别的每一 基金份额享有同瓜分拨权；  在不违反法律法例且对基金份额持有东说念主利益无实质性不利影响的前提下，基 金料理东说念主可对基金收益分拨的联系业务功令进行调整，并实时公告，无需召开基 金份额持有东说念主大会。法律法例或监管机构另有章程的，基金料理东说念主在履行适当程 序后，将对上述基金收益分拨政策进行调整。  （四）收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨形态等内容。  （五）收益分拨决策的详情、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 败露办法》的联系章程在章程媒介公告。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润打算截止日）的时候 不得高出 15 个做事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的打算方 法，依照《业务功令》践诺。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付形态   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。料理费的打算 方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日打算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的形态于次月 前 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公休 假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日打算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的形态于次月 前 5 个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费。C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。打算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日打算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主 与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的形态于 次月前 5 个做事日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到 后按联系合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   销售服务费极度用于基金的销售与基金份额持有东说念主服务等。   上述“（一）基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据联系法例及相应协 议章程，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神态   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。                  国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的章程代扣代缴。                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 计年度按如下原则：淌若《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年 度败露； 计核算，按照联系章程编制基金管帐报表； 以书面形态证明。   （二）基金的年度审计 定的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介公告。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)            十六、基金的信息败露  （一）本基金的信息败露应适当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》偏激他联系章程。  （二）信息败露义务东说念主  本基金信息败露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。  本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予败露的基金信 息通过适当中国证监会章程条件的天下性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息败露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者卤莽按照《基金合同》约定的时候和形态查阅或者复制公开败露的信 息贵府。  （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：  （四）本基金公开败露的信息应摄取中语文本。如同期摄取外文文本的，基 金信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。  本基金公开败露的信息摄取阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币 元。  （五）公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物贵府摘要 金份额持有东说念主大会召开的功令及具体范例，说明基金产物的脾气等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息败露 及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金料理东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一 次。基金远离运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。《基金合同》顺利后，基金产物贵府摘要的信息发生紧要变更 的，基金料理东说念主应当在三个做事日内，更新基金产物贵府摘要，并登载在章程网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府摘要其他信息发生变更的，基 金料理东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金料理东说念主不再更新基金产物资 料摘要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘记登载在章程媒介上；基金料理东说念主、基金托管 东说念主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   二）基金份额发售公告   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   三）《基金合同》顺利公告   基金料理东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在首先办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应 当至少每周在章程网站败露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 值。  在首先办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的各种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站败露半 年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  五）基金份额申购、赎回价钱  基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的打算形态及联系申购、赎回费率，并保证投资者卤莽在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  六）基金如期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金料理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载在章程网站上，并将年度陈述领导性公告登载在章程报刊上。基金年 度陈述中的财务管帐陈述应当经过适当《证券法》章程的管帐师事务所审计。  基金料理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在章程网站上，并将中期陈述领导性公告登载在章程报刊上。  基金料理东说念主应当在季度结果之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度陈述， 将季度陈述登载在章程网站上，并将季度陈述领导性公告登载在章程报刊上。  《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。  如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金料理东说念主至少应当在如期陈述“影响投资者决策 的其他重要信息”项下败露该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期 内持有份额变化情况及本基金的荒芜风险，中国证监会认定的特殊情况除外。  本基金继续运作过程中，应当在基金年度陈述和中期陈述中败露基金组结伙 产情况偏激流动性风险分析等。  七）临时陈述  本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书， 并登载在章程报刊和章程网站上。  前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 生紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 基金托管东说念主极度基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之三 十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其极度基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务联系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行抑止东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 形态和费率发生变更；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   八）流露公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，联系信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开流露， 并将联系情况立即陈述中国证监会。   九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   十）算帐陈述   基金合同远离的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐陈述。基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在章程网站上， 并将算帐陈述领导性公告登载在章程报刊上。   十一）中小企业私募债券的投资情况   基金料理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交游日内，在中国证监 会章程媒介败露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。 基金料理东说念主应当在基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述等如期陈述和招 募说明书（更新）等文献中败露中小企业私募债券的投资情况。   十二）资产援助证券的投资情况   本基金投资资产援助证券，基金料理东说念主应在基金年度陈述及中期陈述中败露 其持有的资产援助证券总额、资产援助证券市值占基金净资产的比例和陈述期内 通盘的资产援助证券明细。基金料理东说念主应在基金季度陈述中败露其持有的资产支 持证券总额、资产援助证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产援助证券明细。                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   十三）股指期货的投资情况   基金料理东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募说明书 （更新）等文献中败露股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情 况、风险方针等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否适当 既定的投资政策和投资方针等。   十四）国债期货的投资情况   基金料理东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募说明书 （更新）等文献中败露国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情 况、风险方针等，并充分揭示国债期货交游对本基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资方针。   十五）中国证监会章程的其他信息。   （六）信息败露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露料理轨制，指定极度部门及 高等料理东说念主员负责料理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适当中国证监会联系基金信息 败露内容与形态准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈述、更新的招募说明书、基金产物贵府摘要、基金算帐陈述等 公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子确 认。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证联系报送信息的信得过、准确、完满、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介败露信息，然则其他寰球媒介不得早于章程媒介败露信息，何况 在不同媒介上败露统一信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈述、法律概念书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  （七）信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  （八）当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金 联系信息：                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)                十七、风险揭示  （一）阛阓风险  基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济身分、政事身分、投 资心理和交游轨制等种种身分的影响而产生波动，使基金运作念客不雅上濒临一定的 阛阓风险。主要包括：  因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。  跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。  金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利憨平直影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票， 其收益水平可能会受到利率变化的影响。  上市公司的规划景色受多种身分的影响，如料理才气、行业竞争、阛阓前 景、本事更新、财务景色、新产物研究开荒等齐会导致公司盈利发生变化。淌若 基金所投资的上市公司规划不善，其股票价钱可能着落，或者卤莽用于分拨的利 润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。天然基金 不错通过投资种种化来漫步这种非系统风险，但不行透顶幸免。  基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货推广，基金投资于证 券所取得的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的保值升值。  债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动联系的风险，单一的久期 方针并不行充分反馈这一风险的存在。  再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 与利率上涨所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固 定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得比之前较少的收益率。  （二）信用风险  信用风险主要指债券、短期融资券等信用证券刊行主体信用景色恶化，到期 不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因负约而产 生的证券交割风险。  （三）料理风险  基金料理东说念主的专科技能、研究才气及投云尔理水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济阵势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金料理东说念主的投云尔理轨制、风险料理和里面抑止轨制是否健全，能否有 效防卫说念德风险和其他合规性风险，以及基金料理东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。  （四）流动性风险  流动性风险是指基金料理东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者 赎回款项的风险。  （1）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估  本基金的投资阛阓主要为证券/期货交游所、天下银行间债券阛阓等流动性较 好的范例型交游场所，主要投资对象为具有精良流动性的金融用具，同期本基金 基于漫步投资的原则在行业和个券方面未有高蚁合度的特征，笼统评估在平素市 场环境下本基金的流动性风险适中。  （2）巨额赎回情形下的流动性风险料理顺次  基金出现巨额赎回情形下，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色或 巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额持有东说念主在单个通达日请求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基 金料理东说念主有权对其遴选缓期办理赎回请求的顺次。  （3）实施备用的流动性风险料理用具的情形、范例及对投资者的潜在影响  在阛阓大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法草率投资者巨额赎回的 情形时，基金料理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的章程，严慎录取缓期办理巨额赎回请求、暂停接受赎回请求、减慢支付赎 回款项、收取短期赎回费等流动性风险料理用具行为辅助顺次。对于各种流动性                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 风险料理用具的使用，基金料理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验 地对风险进行监测和评估。在推走运用各种流动性风险料理用具时，投资者的赎 回请求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金料理东说念主将严格依照法律法例及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。  （五）操格调险  在通达式基金的运作过程中，可能因里面抑止存在颓势或者东说念主为身分形成操 作演叨或违反操作规程等引致的风险，或者本事系统的故障差错而影响交游的正 常进行以至导致基金份额持有东说念主利益受到影响。这种风险可能来自基金料理东说念主、 基金托管东说念主、基金登记机构、销售机构、证券交游所偏激登记结算机构等。  （六）合规性风险  合规风险指基金料理或运作过程中，违反国度法律、法例的章程，或者违反 《基金合同》联系章程的风险。  （七）本基金荒芜的风险  本基金为搀和型基金，股票等权益类资产整个投资比例的上限较高，淌若股 票等权益类阛阓出现全体着落，本基金的净值表现将受到影响。  中小企业私募债券的投资在增多预期收益的同期可能会增多本基金的流动性 风险和信用风险。  中小企业私募债券的范围一般小额零碎，主要通过固定收益证券笼统电子平 台、笼统契约交游平台或证券公司进行转让，难以进行更粗鄙估值和询价，因此 中小企业私募债券的估值价钱可能与推行变现的阛阓价钱有一定的偏差而对本基 金资产净值产生影响。同期中小企业私募债券流动性可能相比匮乏，因此可能面 临较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的风 险。  现在主要口角上市公司刊行私募债券，刊行东说念主可得信息较少，对信用风险评 价的难度更高。基金料理东说念主虽解析过建立系统的信用评级体系对信用风险进行研 究分析，仍可能使本基金承受中小企业私募债券信用风险所带来的损失。  基金料理东说念主本着严慎和抑止风险的原则进行资产援助证券投资，但仍或濒临                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 信用风险、利率风险、提前偿付风险、操格调险，所投资的资产援助证券之债务 东说念主出现负约，或由于资产援助证券信用质地裁减、阛阓利率波动导致证券价钱下 降，形成基金财产损失。受资产援助证券阛阓范围及交游活跃进程的影响，资产 援助证券存在一定的流动性风险。  本基金可投资于股指期货，股指期货行为一种金融生息品，其所濒临的风险 如下：  （1）杠杆风险  股指期货交游摄取保证金交游形态，由于高杠杆特征，当出现不利行情时， 股价指数狭窄的变动就可能会使本基金遭受较大损失。  （2）强制平仓的风险  淌若阛阓走势对本基金持有的期货合约不利从而导致账户保证金不实时，期 货公司会按照期货经纪合同约定的时候和形态通知追加保证金，以使本基金能继 续持有未平仓合约。如未于章程时候内存入所需保证金，本基金持有的未平仓合 约将可能在失掉的情况下被强行平仓，本基金必须承担由此导致的一切损失。  （3）无法平仓的风险  在阛阓剧烈变化的情况下，基金料理东说念主可能难以或无法将持有的未平仓合约 平仓。这类情况将导致保证金有可能无法弥补一齐损失，本基金必须承担由此导 致的一齐损失。同期本基金将濒临股指期货无法今日平仓而价钱变动的风险。  （4）强行减仓的风险  在极点情况下，本基金持有的期货合约可能被期货交游所强行减仓，从而使 得本基金无法连续持有期货合约，从而导致交游价钱的省略情味或者策略失败。  （5）政策变化的风险  由于国度法律、法例、政策的变化、期货交游所交游功令的修改、费事顺次 的出台等原因导致未平仓合约可能无法连续持有从而导致损失。  （6）连带风险  为寄托财产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不 足、又未能在章程的时候内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经 纪账户强行平仓时，寄托财产的资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。  （7）配合方风险                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  本基金料理东说念主运用寄托财产投资于股指期货时，会勤恳遴荐资信景色优良、 风险抑止才气强的期货公司行为经纪商，但不行阻绝在极点情况下，所遴荐的期 货公司在交游过程中存在监犯、违章规划行动或收歇算帐导致寄托财产遭受损 失。  本基金可投资于国债期货，国债期货行为一种金融生息品，其所濒临的风险 如下：  （1）流动性风险  若国债期货阛阓流动性较差，交游难以马上、实时、方便地成交，将产生流 动性风险。  （2）保证金料理风险  期货交游摄取保证金轨制，逐日进行结算，保证金预留过多会导致资金运用 效率过低，减少预期收益。保证金不及将有被强行平仓的风险，使得原有的投资 策略不行得以终了。  （3）价差风险  对于通过价差的变动赚钱的套利策略，价差往不利标的运即将可能形成策略 失效并招致损失。  （4）研判演叨风险  套利策略得胜的中枢在于通过历史数据分析和投资品种的基本面分析，发掘 套利契机，基金料理东说念主的判断瑕玷将导致策略失效，带来损失。  （5）践诺风险  一般情况下很难在统一时候践诺套利策略的两头交游，因此存在一端交游已 经践诺，而由于价钱的快速波动导致另一端交游践诺后赚钱低于预期以至形成损 失的可能性。  （6）基差风险  由于期货价钱和现货价钱齐是波动的，基差的省略情味被称为基差风险。基 差的波动给套期保值者带来了无法覆盖的风险，平直影响套期保值后果。  （7）CTD 券对应的国债品种发生变化的风险  国债期货摄取什物交割体式，国债期货的标的物是捏造债券，CTD 券对应的 国债品种可能发生变化，存在基差扩大的风险。                  国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  （8）延期风险  持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约上前延展时，合 约平仓时的价钱与下一个新合约开仓时的价钱之差存在着省略情味，存在屡次的 基差风险。  （9）杠杆风险  期货交游摄取保证金交游形态，潜在损失可能成倍放大。  （八）其他风险 致本基金资产损失；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)             十八、基金的远离与算帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在章程媒介公告。  （二）《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当远离： 金托管东说念主贯串的；  （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组联合经受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐陈述；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （5）聘任管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律概念书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈述经适当《证券 法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备 案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个做事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在规 定网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                        国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              十九、基金合同的内容摘记  （一）基金合同当事东说念主及权利义务  （1）基金料理东说念主简况  称号：国联安基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  法定代表东说念主：于业明  汲引日历：2003 年 4 月 3 日  批准汲引机关及批准汲引文号：中国证监会证监基金字200342 号  组织体式：有限做事公司  注册成本：1.5 亿元东说念主民币  存续期限：五十年或鼓动一致同意延长的其他期限  研究电话：021-38992888  （2）基金料理东说念主的权利与义务 不限于：  a.照章召募资金；  b.自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并管 理基金财产；  c.依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例章程或中国证监会批准的 其他用度；  d.销售基金份额；  e.按照章程召集基金份额持有东说念主大会；  f.依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了《基金合同》及国度联系法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要顺次保护基金投资者的利益；  g.在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  h.遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；  i.担任或寄托其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 得《基金合同》章程的用度；  j.依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分拨决策；  k.在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回请求；  l.依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用鼓动权利，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利；  m.在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  n.以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益运用诉讼权利或者实施 其他法律行动；  o.遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其 他为基金提供服务的外部机构；  p.在适当联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎 回、调治和非交游过户等业务功令；  q.法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  a.照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  b.办理基金备案手续；  c.自《基金合同》顺利之日起，以赤诚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基 金财产；  d.配备富余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经 营形态料理和运作基金财产；  e.建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保证 所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互独处，对所料理的不同基金区分管 理，区分记账，进行证券投资；  f.除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；  g.照章接受基金托管东说念主的监督；  h.遴选适当合理的顺次使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 适当《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程打算并公告基金净值信息，确                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 定基金份额申购、赎回的价钱；   i.进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；   j.编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   k.严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程，履行信息败露及陈述 义务；   l.保守基金买卖私密，不泄漏基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予阴事，不 向他东说念主泄漏；   m.按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分 配基金收益；   n.按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   o.依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   p.按章程保存基金财产料理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他联系资 料 15 年以上；   q.确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时候发出，何况保证 投资者卤莽按照《基金合同》章程的时候和形态，随时查阅到与基金联系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   r.组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现 和分拨；   s.濒临终结、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会并通 知基金托管东说念主；   t.因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿做事，其抵偿做事不因其退任而罢职；   u.监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   v.当基金料理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事 务的行动承担做事；   w.以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益运用诉讼权利或实施其他法                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 律行动；   x.基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行顺利， 基金料理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   y.践诺顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   z.建立并保存基金份额持有东说念主名册；   aa.法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （1）基金托管东说念主简况   称号：招商银行股份有限公司   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：李建红   成立时候：1987 年 4 月 8 日   批准汲引机关和批准汲引文号：中国东说念主民银行银复字（1986）175 号文、银 复（1987）86 号文   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：继续规划   基金托管经验批文及文号：证监基金字200283 号   （2）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   a.自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全督察 基金财产；   b.依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的 其他用度；   c.监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违反《基金合 同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应陈诉中国证监会，并遴选必要顺次保护基金投资者的利益；   d.根据联系阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的账户，                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 为基金办理证券交游资金算帐；  e.提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  f.在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；  g.法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  a.以赤诚信用、勤勉尽责的原则持有并安全督察基金财产；  b.汲引极度的基金托管部门，具有适当要求的营业场所，配备富余的、及格 的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；  c.建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金区分树立账户，独处核算，分账料理，保 证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  d.除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；  e.督察由基金料理东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；  f.按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照 《基金合同》及托管契约的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；  g.保守基金买卖私密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程另有章程 外，在基金信息公开败露前赐与阴事，不得向他东说念主泄漏；  h.复核、审查基金料理东说念主打算的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；  i.办理与基金托管业务行为联系的信息败露事项；  j.对基金财务管帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具概念，说明基 金料理东说念主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金 料理东说念主有未践诺《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了适 当的顺次；  k.保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系贵府 15 年以上；  l.保存基金份额持有东说念主名册；                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  m.按章程制作联系账册并与基金料理东说念主查对；  n.依据基金料理东说念主的指示或联系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回 款项；  o.依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  p.按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金料理东说念主的投资运作；  q.参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  r.濒临终结、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会和银 行监管机构，并通知基金料理东说念主；  s.因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担抵偿做事，其抵偿做事 不因其退任而罢职；  t.按章程监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金料理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金料理东说念主追偿；  u.践诺顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  v.法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主作 为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基 金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与算帐后的剩余基 金财产分拨的数目将可能有所不同。  （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系章程，基金份额持有东说念主的权利 包括但不限于：  a.共享基金财产收益；  b.参与分拨算帐后的剩余基金财产；  c.照章请求赎回或转让其持有的基金份额；                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  d.按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或召集基金份额持有东说念主大会；  e.出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议 事项运用表决权；  f.查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；  g.监督基金料理东说念主的投资运作；  h.对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章提 告状讼或仲裁；  i.法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。  （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系章程，基金份额持有东说念主的义务 包括但不限于：  a.雅致阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  b.了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  c.照应基金信息败露，实时运用权利和履行义务；  d.缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；  e.在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》远离的有限 做事；  f.不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  g.践诺顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  h.返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；  i.法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的范例和功令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  a.远离《基金合同》，基金合同另有约定除外；  b.更换基金料理东说念主；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  c.更换基金托管东说念主；  d.调治基金运作形态；  e.调整基金料理东说念主、基金托管东说念主的报酬法式；  f.变更基金类别；  g.本基金与其他基金的合并；  h.变更基金投资方针、范围或策略；  i.变更基金份额持有东说念主大会范例；  j.基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  k.单独或整个持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有 东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额打算，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；  l.对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  m.法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主 大会的事项。  （2）以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 持有东说念主大会：  a.法律法例要求增多的基金用度的收取；  b.在法律法例和《基金合同》章程的范围内且在对现存基金份额持有东说念主利益 无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费 率或变更收费形态、调整基金份额类别的树立；  c.因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  d.对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无实质性不利影响或修改不 触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；  e.按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的除外的 其他情形。  （1）除法律法例章程或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基 金料理东说念主召集。  （2）基金料理东说念主未按章程召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集。  （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金料理东说念主                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面通知基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通知基金料理东说念主，基金 料理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就统一事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并通知基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就统一事项要求召 开基金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得扯后腿、侵犯。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐详情开会时候、地点、形态和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在章程媒介 公告。基金份额持有东说念主大解析知应至少载明以下内容：   a.会议召开的时候、地点和会议体式；   b.会议拟审议的事项、议事范例和表决形态；   c.有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   d.授权寄托阐明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有 效期限等）、投递时候和地点；   e.会务常设研究东说念主姓名及研究电话；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   f.出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   g.召集东说念主需要通知的其他事项。   （2）遴选通信开会形态并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通知 中说明本次基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信形态、寄托的公证机关偏激联 系形态和研究东说念主、表决概念寄交的截止时候和收取形态。   （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行书面通知基金托管东说念主到指定地点对表 决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金料理东说念主 到指定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金 料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念 的计票效力。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会形态、通信开会形态或法律法例及监管 机构允许的其他形态召开，会议的召开形态由会议召集东说念主详情。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄托阐明委用 代表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期适当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   a.躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主理有 基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托阐明适当法律法例、《基金合同》和 会议通知的章程，何况持有基金份额的凭证与基金料理东说念主理有的登记贵府相符；   b.经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证娇傲，灵验 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基 金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在 权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面 体式在表决抑止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面形态进行表                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 决。   在同期适当以下条件时，通信开会的形态视为灵验：   a.会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个做事日内伙同公 布联系领导性公告；   b.召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为 基金料理东说念主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通 知章程的形态收取基金份额持有东说念主的表决概念；基金托管东说念主或基金料理东说念主经通知 不参加收取表决概念的，不影响表决效力；   c.本东说念主平直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念的，基金份额持有东说念主 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东说念主平直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决意 见；   d.上述第（3）项中平直出具表决概念的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具 表决概念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决概念的代理 东说念主出具的寄托东说念主理有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托阐明适当法律 法例、《基金合同》和会议通知的章程，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，本基金可摄取其他非现场形态或 者以现场形态与非现场形态相结合的形态召开基金份额持有东说念主大会，会议范例比 照现场开会和通信形态开会的范例进行，具体形态由会议召集东说念主详情并在会议通 知中列明。   （4）在法律法例和监管机关允许的情况下，基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出 席会议并表决的，授权形态不错摄取纸质、收罗、电话、短信或其他形态，具体 形态由会议召集东说念主详情并在会议通知中列明。   （1）议事内容及提案权                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定远离《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会研究的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事范例   a.现场开会   在现场开会的形态下，最初由大会主理东说念主按照下列第七条章程范例详情和公 布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；淌若基金料理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主 行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份阐明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和研究形态等事项。   b.通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 绝顶决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形态通过。                  国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （2）绝顶决议，绝顶决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调治基金运作形态、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金合同》、本基金 与其他基金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会遴选记名形态进行投票表决。   遴选通信形态进行表决时，除非在计票时有充分的违反笔据阐明，不然提交 适当会议通知中章程的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适当会议通知章程的表决概念视为灵验表决，表决概念隐晦不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决概念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总 数。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会   a.如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应 当在会议首先后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额 持有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或 基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议首先后文牍 在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金 料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   b.监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地公 布计票结果。   c.淌若会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新 盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东说念主应当就地公布重新盘点结 果。   d.计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的效力。   （2）通信开会                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  在通信开会的情况下，计票形态为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。  基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在章程媒介上公告。淌若摄取 通信形态进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。  基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺顺利的基金份额持有东说念主 大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。 件等章程，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致联系内容被 取消或变更的，基金料理东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  （三）《基金合同》的变更、远离与基金财产的算帐  （1）变更基金合同触及法律法例章程或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。  （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议自顺利后方可践诺， 并自决议顺利后两日内在章程媒介公告。  有下列情形之一的，《基金合同》应当远离：  （1）基金份额持有东说念主大会决定远离的；  （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责远离，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、新                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 基金托管东说念主贯串的；  （3）《基金合同》约定的其他情形；  （4）联系法律法例和中国证监会章程的其他情况。  （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个做事日 内成立算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金算帐。  （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金料理东说念主、基金托 管东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。  （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （4）基金财产算帐范例：  a.《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组联合经受基金；  b.对基金财产和债权债务进行清理和证明；  c.对基金财产进行估值和变现；  d.制作算帐陈述；  e.聘任管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐陈述 出具法律概念书；  f.将算帐陈述报中国证监会备案并公告；  g.对基金剩余财产进行分拨。  （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到抑止 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分拨。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈述经适当《证券 法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备 案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个做事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在规 定网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在章程报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交华南海外经济贸易仲 裁委员会，按照华南海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲 裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决 另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同章程的义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统领。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的形态   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)             二十、基金托管契约的内容摘记   （一）托管契约当事东说念主   称号：国联安基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼   邮政编码：200120   法定代表东说念主：于业明   成立时候：2003 年 4 月 3 日   批准汲引机关：中国证券监督料理委员会   批准汲引文号：中国证监会证监基金字200342 号   组织体式：有限做事公司   注册成本：1.5 亿元东说念主民币   存续期间：五十年或鼓动一致同意延长的其他期限   规划范围：基金料理业务；发起汲引基金及中国联系政府机构批准及同意的 其他业务（照章须经批准的神态，经联系部门批准后方可开展规划行为）。   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：李建红   成立时候：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：继续规划   （二）基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 资范围、投资比例、投资抑止、关联方交游等进行监督。《基金合同》明确约定基 金投资证券遴荐法式的，基金料理东说念主应事前或如期向基金托管东说念主提供投资品种 池，以便基金托管东说念主对基金推行投资是否适当基金合同对于证券遴荐法式的约定 进行监督。    （1）本基金的投资范围为：具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行 上市的股票（包括中小板、创业板偏激他中国证监会核准上市的股票）、债券（国 债、金融债、企业债、公司债、公开荒行的次级债、可调治债券（含分离交游可 转债）、可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企 业私募债等）、资产援助证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币阛阓用具、 股指期货、国债期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 用具（但须适当中国证监会联系章程）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适当 范例后，不错将其纳入投资范围。    本基金股票投资占基金资产的 0%-40%；权证投资占基金资产净值的 0%-3%； 每个交游日日终扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或到 期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。    （2）本基金各种品种的投资比例、投资抑止为： 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 值的 0.5%；                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 资产净值的 10%； 资产援助证券范围的 10%； 券，不得高出其各种资产援助证券整个范围的 10%； 金持有资产援助证券期间，淌若其信用品级下降、不再适当投资法式，应在评级 陈述发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出； 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%；债券回购最永久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   a.本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得高出基金 资产净值的 10%；   b.本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产援助证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   c.本基金在职何交游日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基金持 有的股票总市值的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价 值，整个（轧差打算）应当适当基金合同对于股票投资比例的联系约定；本基金 在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一交 易日基金资产净值的 20%；   d.本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值不得高出基金资 产净值的 15%；在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金 持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差打算）应当适当基金合 同对于债券投资比例的联系约定；在职何交游日交游（不包括平仓）的国债期货                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 合约的成交金额不得高出上一交游日基金资产净值的 30%； 如期通达基金)持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺 股票的 15%；本基金料理东说念主料理的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；透顶按照联系指数的组成比例进 行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限 制； 素致使基金不适当前款所章程比例抑止的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    法律法例或监管部门取消或变更上述抑止，如适用于本基金，基金料理东说念主在 履行适当范例后，则本基金投资不再受联系抑止或按变更后的章程践诺。    （3）本基金财产不得用于以下投资或者行为：    （4）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、 推行抑止东说念主或者与其有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 证券，或者从事其他紧要关联交游的，应当遵守基金份额持有东说念主利益优先的原 则，防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱 践诺。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。紧要 关联交游应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。 基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   （5）基金料理东说念主应当自基金合同顺利日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日最先先。   因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的 原因导致投资比例不适当上述章程的，除投资抑止中第（2）、（12）、（19）、（20） 项外，基金料理东说念主应在 10 个交游日内进行调整，但法律法例或中国证监会章程的 特殊情形除外。 东说念主遴荐进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金料理东说念主应根据法律法 规的章程及《基金合同》的约定，详情适当条件的通盘进款银行的名单，并实时 提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否适当 联系章程进行监督。对于不适当章程的银行进款，基金托管东说念主不错拒却践诺，并 通知基金料理东说念主。   本基金投资银行进款应适当如下章程：   本基金投资于有固如期限银行进款的比例，不得高出基金资产净值的 30%， 但投资于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款不受上述比例抑止；本基 金投资于具有基金托管东说念主经验的统一买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产 净值的比例整个不得高出 20%，投资于不具有基金托管东说念主经验的统一买卖银行的 银行进款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得高出 5%。   联系法律法例或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金料理东说念主履 行适当范例后，可相应调整投资组合抑止的章程。   （3）基金料理东说念主负责对本基金进款银行的评估与研究，建立健全银行进款的 业务历程、岗亭职责、风险抑止顺次和监察稽核轨制，切实防卫联系风险。基金 托管东说念主负责对本基金银行如期进款业务的监督与核查，审查、复核联系契约、账                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 户贵府、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 进款银行的支付才气等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行欠妥造 成基金财产损失的，由基金料理东说念主承担做事。 性风险主要包括基金料理东说念主要求一齐提前支取、部分提前支取或到期支取而进款 银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不行兴盛基金平素结算业务的风 险、因一齐提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流 动性方面的风险。 为导致基金财产受到损失的，需由基金料理东说念主承担由此形成的损失。 法》、《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户料理、利率料理、支付结 算等的各项章程。 账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金投资银行进款契约的签订 务总体配合契约》（以下简称《总体配合契约》），详情《进款契约书》的形态范 本。《总体配合契约》和《进款契约书》的形态范本由基金托管东说念主与基金料理东说念主共 同约定。 行复核，审查进款银行经验等。 办理形态、邮寄地址、研究东说念主和研究电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮 寄过程中遗失后，进款余额的证明及兑付办法等。 送或上门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机构 的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构偏激上司行应予配合。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 应一齐划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称号和账号， 未划入指定账户的，由进款银行承担一切做事。 预留印鉴发生变更，料理东说念主应实时书面通知进款行，书面通知应加盖基金托管东说念主 预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金料理东说念主、基金托管东说念主出具稳健 书面证明书。变更通知的投递形态同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金 托管东说念主的指定研究东说念主变更，应实时加盖公章书面通知对方。 押或以任何形态被典质，不得用于转让和背书。   （2）基金投资银行进款时的账户开设与料理 的《总体配合契约》、《进款契约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分 行指定的分支机构开立银行账户。   （3）进款凭证传递、账目查对及到期兑付   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《进款契约书》中章程，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或 其他灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证明或到期支款 的灵验凭证，且对应每笔进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银 行分支机构指定的管帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证明收 妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定研究东说念主；若存 款银行分支机构代为督察进款凭证的，由进款银行分支机构指定管帐主管传真一 份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证明收妥。   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东说念主向进款银行提议补办请求，基 金料理东说念主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的形态快递或上门交 付至基金托管东说念主，原进款凭证自动作废。   每个做事日，基金料理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 利息。   基金料理东说念主应在《进款契约书》中章程，对于存期高出 3 个月的如期进款， 进款银行应于每季末后 5 个做事日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因进款 银行未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的做事由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定研究东说念主。   基金料理东说念主提前通知基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支 机构指定的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话询 问。进款到期前基金料理东说念主与进款银行证明进款凭证收到并于到期日兑付进款本 息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通知基金 料理东说念主与进款银行接洽进款到账时候及利息补付事宜。基金料理东说念主应将接洽结果 通知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本息确当日通知基金料理东说念主。   基金料理东说念主应在《进款契约书》中章程，进款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即通知基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出 具联系阐明文献后，与进款银行指定管帐主管电话证明后，进款银行应在到期日 将进款本息划至指定的基金资金账户。淌若进款到期日为法定节沐日，进款银行 顺延至到期后第一个做事日支付，进款银行需按原契约约定利率和推行缓期天数 支付缓期利息。   （4）提前支取   淌若在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性料理的需 要等原因，基金料理东说念主不错提前支取一齐或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东说念主与进款银行签订的《进款契约书》执 行。   （5）基金投资银行进款的监督   基金托管东说念主发现基金料理东说念主在进行进款投资时有违反联系法律法例的章程及 《基金合同》的约定的行动，应实时以书面体式通知基金料理东说念主在 10 个做事日内 纠正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违章事项未能在 10 个做事日内纠正的，基 金托管东说念主应陈述中国证监会。基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违章行动，应立                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 即陈述中国证监会，同期通知基金料理东说念主在 10 个做事日内纠正或拒却结算，若因 基金料理东说念主拒不践诺形成基金财产损失的，联系损失由基金料理东说念主承担，基金托 管东说念主不承担任何做事。 东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供适当法律法例及行业法式的、经在意遴荐的、本基金适用的银行间债券市 场交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算形态。基金料理东说念主有做事确 保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此形成的损失应由基 金料理东说念主承担。基金料理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓选 择交游敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交游 敌手名单进行交游。在基金存续期间基金料理东说念主不错调整交游敌手名单，但应将 调整结果提前通知基金托管东说念主。新名单详情时已与本次剔除的交游敌手所进行但 尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新的交游。如基金料理 东说念主根据阛阓需要临时调整银行间债券交游敌手名单及结算形态的，应向基金托管 东说念主说明原理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东说念主协商处理。   基金料理东说念主负责对交游敌手的资信抑止，按银行间债券阛阓的交游功令进行 交游，并负责处理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交游 敌手在基金料理东说念主详情的时候内仍未承担负约做事偏激他联系法律做事的，基金 料理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向联系交游敌手追偿。基金托管东说念主 则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现 基金料理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基 金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨做事。 受限证券联系问题的通知》等联系监管章程。   （1）通顺受限证券包括由《上市公司证券刊行料理办法》范例的非公开荒行 股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证 券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购交游中的质押券等通顺受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开荒行证券，且限于由中国证券登 记结算有限做事公司、中央国债登记结算有限做事公司或银行间阛阓算帐所股份                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 有限公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或天下银行间债券阛阓交游的证 券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开荒行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   （2）基金料理东说念主应在基金初次投资通顺受限证券前，向基金托管东说念主提供经基 金料理东说念主董事会批准的联系基金投资通顺受限证券的投资决策历程、风险抑止制 度。基金投资非公开荒行股票，基金料理东说念主还应提供基金料理东说念主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度 和投资比例抑止情况。   基金料理东说念主应至少于初次践诺投资指示之前两个做事日将上述贵府书面发至 基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富余的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到上述 贵府后两个做事日内，以书面或其他两边认同的形态证明收到上述贵府。   基金料理东说念主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险 遴选积极灵验的顺次，在合理的时候内灵验处理基金运作的流动性问题。如因基 金巨额赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活困难时，基金料理东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何做事。   （3）基金投资通顺受限证券前，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供适当法律法 规要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付 的认购款、资金划付时候等。基金料理东说念主应保证上述信息的信得过、完满，并应至 少于拟践诺投资指示前两个做事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托 管东说念主有富余的时候进行审核。   由于基金料理东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无法 审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担做事。   （4）基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》、《托管契约》审核基金料理东说念主 投资通顺受限证券的行动。如发现基金料理东说念主违反了《基金合同》、《托管契约》 以偏激他联系法律法例的联系章程，应实时通知基金料理东说念主，并陈诉中国证监 会，同期遴选合理顺次保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金料理东说念主的 监犯、违章以及违反《基金合同》、《托管契约》的投资指示不予践诺，独立即通                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 知基金料理东说念主纠正，基金料理东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不践诺时， 基金托管东说念主应向中国证监会陈述。   （5）基金料理东说念主应在基金投资非公开荒行股票后两个交游日内，在中国证监 会章程媒介败露所投资非公开荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。 务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应适当法律 法例及监管机构的联系章程。 净值打算、各种基金份额净值打算、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、 联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。 律法例、《基金合同》和本托管契约的章程，应实时以电话、邮件或书面领导等方 式通知基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和 核查。基金料理东说念主收到通知后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面通 知，基金料理东说念主应以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行 解释或举证，说明违章原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随 时对通知县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通知的 违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。 本托管契约对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的领导，基 金料理东说念主应在章程时候内回答并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送 基金监督陈述的事项，基金料理东说念主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。 行政法例和其他联系章程，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金料理东说念主 实时纠正，由此形成的损失由基金料理东说念主承担，托管东说念主在履行其通知义务后，予 以免责。 同期通知基金料理东说念主限期纠正。                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （三）基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金料理东说念主打算的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东说念主 指示办理算帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等行动。 理、未践诺或无故蔓延践诺基金料理东说念主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、托管契约偏激他联系章程时，应实时以书面体式通知基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面通知后应鄙人一做事日前实时查对并以书 面体式给基金料理东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内 实时改正。在上述规如期限内，基金料理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。 管契约对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金料理东说念主发出的书面领导，基 金托管东说念主应在章程时候内回答并改正，或就基金料理东说念主的疑义进行解释或举证； 基金托管东说念主应积极配合提供联系贵府以供基金料理东说念主核查托管财产的完满性和真 实性。 时通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。   （四）基金财产督察   （1）基金财产应独处于基金料理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全督察基金财产。   （3）基金托管东说念主按照章程开设基金财产投资所需的联系账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产区分树立账户，独处核算、分账管 理，确保基金财产的完满与独处。   （5）基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示，按照基金合同和本契约的约定督察 基金财产。未经基金料理东说念主的正派指示，不得自走运用、责罚、分拨基金的任何 资产。不属于基金托管东说念主推行灵验抑止下的资产及什物证券等在基金托管东说念主督察 期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的做事。                    国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金料理东说念主负责与联系当事东说念主 详情到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基 金托管东说念主应实时通知基金料理东说念主遴选顺次进行催收，基金料理东说念主应负责向联系当 事东说念主追偿基金财产的损失。   （7）基金托管东说念主对因为基金料理东说念主投资产生的存放或存管在基金托管东说念主除外 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但 不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机 构会员单元等本契约当事东说念主外第三方的讹诈、执意、过错或收歇等原因给基金资 产形成的损失等不承担做事。   （8）除依据法律法例和基金合同的章程外，基金托管东说念主不得寄托第三东说念主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金料理 东说念主开立并料理。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东说念主东说念主数适当《基金法》、《运作办法》等联系章程后，基金料理 东说念主应将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同 时在章程时候内，基金料理东说念主应聘任具有从事证券联系业务经验的管帐师事务所 进行验资，出具验资陈述。出具的验资陈述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注 册管帐师署名方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同顺利的条件，由基金料理东说念主按 章程办理退款等事宜。   （1）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的资金账户（也可称 为“托管账户”），督察基金的银行进款，并根据基金料理东说念主的指示办理资金收 付。托管账户称号应为“国联安鑫汇搀和型证券投资基金”，预留印鉴为基金托 管东说念主印记。   （2）基金资金账户的开立和使用，限于兴盛开展本基金业务的需要。基金托 管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  （3）基金资金账户的开立和料理当适当法律法例及银行业监督料理机构的有 关章程。  （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限做事公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于兴盛开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东说念主负责，账户资产 的料理和运用由基金料理东说念主负责。  （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限做事公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限做事公司的 一级法东说念主算帐做事，基金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、客户结算保证 金、交收价差保证金等的收取按照中国证券登记结算有限做事公司的章程践诺。  （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约签订日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按联系章程开立、使用 并料理；若无联系章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程执 行。  基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司的联系章程，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。  （1）基金料理东说念主根据投资需要按照章程开立期货保证金账户及期货交游编码 等，基金托管东说念主按照章程开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金料理东说念主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的启动资金密码 和保证金监控中心的登录用户名及密码通知基金托管东说念主。资金密码和保证金监控 中心登录密码重置由基金料理东说念主进行，重置后务必实时通知托管东说念主。  基金托管东说念主和基金料理东说念主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵府。基 金料理东说念主保证所提供的账户开户材料的信得过性和灵验性，且在联系贵府变更后及                       国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 时将变更的贵府提供给基金托管东说念主。   （2）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规 定，由基金料理东说念主协助基金托管东说念主按照联系法律法例和本契约的约定协商后开 立。新账户按联系章程使用并料理。   （3）法律法例等联系章程对子系账户的开立和料理另有章程的，从其章程办 理。   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托 管东说念主的督察库，或存入中央国债登记结算有限做事公司、银行间阛阓算帐所股份 有限公司、中国证券登记结算有限做事公司或单子营业中心的代督察库，什物保 管凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根 据基金料理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机构 推行灵验抑止的有价凭证不承担督察做事。   由基金料理东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件区分由基 金料理东说念主、基金托管东说念主督察。除本契约另有章程外，基金料理东说念主代表基金签署的 与基金财产联系的紧要合同应保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正本 的原件。基金料理东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主，并 在三十个做事日内将正本投递基金托管东说念主处。因基金料理东说念主发送的合同传真件与 过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金料理东说念主负责。紧要合同的督察 期限为基金合同远离后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的正本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金料理东说念主向基金托管 东说念主提供的合同传真件与基金料理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   （五）基金资产净值打算与复核   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份额总 数，基金份额净值的打算，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，国度另                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 有章程的，从其章程。   （2）估值范例   基金料理东说念主每个做事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各种基金 份额净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按章程对外 公布。   （3）根据联系法律法例，基金资产净值打算和基金管帐核算的义务由基金管 理东说念主承担。本基金的基金管帐做事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一问候见的， 按照基金料理东说念主对基金净值信息的打算结果对外赐与公布。   基金料理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   基金料理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值瑕玷。   按国度联系部门章程的管帐轨制践诺。   基金料理东说念主和基金托管东说念主在基金合同顺利后，应按照两边约定的统一记账方 法和管帐处理原则，区分独马上树立、记录和督察本基金的全套账册，对子系各 方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   （2）报表复核   基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时通知基金料理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据透顶 一致。   （3）财务报表的编制与复核时候安排   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个做事日内完成月度报表的编 制及复核；在季度结果之日起 15 个做事日内完成基金季度陈述的编制及复核；在 上半年结果之日起两个月内完成基金中期陈述的编制及复核；在每年结果之日起                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 三个月内完成基金年度陈述的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边 的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整 以国度联系章程为准。基金年度陈述中的财务管帐陈述应当经过适当《证券法》 章程的管帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个月的，基金料理东说念主不错不编制 当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。 基础数据和编制结果。   （六）基金份额持有东说念主名册的登记与督察   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和保 管，基金料理东说念主和基金托管东说念主应区分督察基金份额持有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不行妥善督察，则按联系法律法例承担做事。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈述和年度陈述前，基金料理东说念主应将联系贵府 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完满 性。基金料理东说念主和托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务 除外的其他用途，并应遵命阴事义务。   （七）托管契约的变更、远离与基金财产的算帐   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的章程有任何打破。基金托管契约的变更应报中国证监会备 案。   （1）《基金合同》远离；   （2）基金托管东说念主因终结、收歇、撤销等事由，不行连续担任基金托管东说念主的职 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构贯串其原有权利义务；   （3）基金料理东说念主因终结、收歇、撤销等事由，不行连续担任基金料理东说念主的职 务，而在 6 个月内无其他适当的基金料理公司贯串其原有权利义务；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的其他远离事项。   基金料理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)  （八）争议处理形态  各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，如经友好 协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交华南海外经济贸易仲裁委员会，按 照华南海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳 市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲 裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，珍惜基金份额持有 东说念主的正当权益。  本契约受中华东说念主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统领。                         国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)            二十一、对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金料理东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务神态。主要服务内容如 下：   （一）基金份额持有东说念主登记服务   基金料理东说念主担任基金登记机构为基金份额持有东说念主提供登记服务，配备安全、 完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、料理、托管与转托管，鼓动名册的料理，权益分拨时红利的登记、权 益分拨时红利的派发，基金交游份额的算帐过户和基金交游资金的交收等服务。   （二）信息定制服务   投资者不错通过基金料理东说念主网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神 基太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠说念提交信息定制服务申 请。信息定制服务包括短信定制信息和邮件定制信息，投资者请求时应提供灵验 研究形态。在请求获基金料理东说念主证明后，基金料理东说念主可通过投资者提供的灵验手 机号码、电子邮件等研究形态，为投资者发送所定制的信息。短信定制信息包 括：电子对账单、持有基金周末净值等信息；邮件定制信息包括：电子对账单等 信息。   客服中心于每月 1 日向投资者发送月度电子对账单，于每年度结果后 20 个工 作日内，向投资者发送年度电子对账单。基金料理东说念主将根据业务发展需要和推行 情况，当令调整信息定制服务内容。   （三）客服中心   （1）自动语音服务   呼唤中心自动语音查询系统提供 7*24 小时自动语音服务和查询服务，客户可 通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。   （2）东说念主工服务   客服中心提供每周 5 个做事日的东说念主工服务。   客服中心电话：021-38784766，400-700-0365（免资料话费）                            国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)   网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资 者不错查询热门问题，并对服务进行投诉和建议。   网址：www.cpicfunds.com   客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com   （四）网上交游服务   基金料理东说念主鼎力发展基金电子商务，并已通达基金网上交游系统，投资者可 登陆基金料理东说念主的网站（www.cpicfunds.com）、手机 APP（称号：国联安基金）， 愈加方便、快捷地办理基金交游及信息查询等已通达的各项基金网上交游业务。 同期，投资者可照应基金料理东说念主官方微信账号（称号:神基太保)，快速终了净值 查询功能，绑定个东说念主账户之后，还可终了账户查询功能。基金料理东说念主也将不断努 力完善现存本事系统和销售渠说念，为投资者提供愈加种种化的交游形态和技能。   基金网上交游业务的解释权归基金料理东说念主通盘。   （五）客户投诉受理服务   投资者不错通过电话(021-38784766，400-700-0365)、邮件 （customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠说念对基 金料理东说念主的做事提议投诉和建议，客户服务东说念主员会实时地进行处理。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法潜入的内容，请通过上述形态 研究基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面潜入了本招募说明书。                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)              二十二、其他应败露事项 公告称号              败露媒体        败露日历 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金（A 份额）基金产 章程网站             2024-05-17 品贵府摘要更新 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金（C 份额）基金产 章程网站             2024-05-17 品贵府摘要更新 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金招募说明书更新        章程网站        2024-05-17 （2024 年第 1 号） 国联安基金料理有限公司 对于旗下部分基金参加招                   章程网站、章程报刊   2024-06-26 商银行费率优惠行为的公 告 国联安基金料理有限公司 基金行业高等料理东说念主员变 章程网站、章程报刊         2024-06-28 更公告 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金 2024 年第 2 季度报 章程网站        2024-07-19 告 国联安基金料理有限公司 旗下一齐基金 2024 年第 2 章程报刊         2024-07-19 季度陈述领导性公告 国联安基金料理有限公司 对于提醒投资者瞩目防卫 非法分子冒用国联安基金 章程网站、章程报刊         2024-07-20 口头进行诈欺行为的领导 性公告 国联安鑫汇搀和型证券投                   章程网站        2024-08-30 资基金 2024 年中期陈述 国联安基金料理有限公司 旗下一齐基金 2024 年中期 章程报刊          2024-08-30 陈述领导性公告 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金 2024 年第 3 季度报 章程网站        2024-10-25 告 国联安基金料理有限公司 旗下一齐基金 2024 年第 3 章程报刊         2024-10-25 季度陈述领导性公告                      国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新) 国联安基金料理有限公司 基金行业高等料理东说念主员变 章程网站、章程报刊         2024-11-05 更公告 国联安基金料理有限公司 旗下一齐基金 2024 年第 4 章程报刊         2025-01-22 季度陈述领导性公告 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金 2024 年第 4 季度报 章程网站        2025-01-22 告 国联安基金料理有限公司 旗下公募基金通过证券公                   章程网站        2025-03-31 司证券交游及佣金支付情 况 国联安基金料理有限公司 旗下一齐基金 2024 年年度 章程报刊          2025-03-31 陈述领导性公告 国联安鑫汇搀和型证券投                   章程网站        2025-03-31 资基金 2024 年年度陈述 国联安基金料理有限公司 对于旗下部分基金增多邮                   章程网站、章程报刊   2025-04-03 储银行“邮你同赢”同行 平台为销售机构的公告 国联安基金料理有限公司 旗下一齐基金 2025 年第 1 章程报刊         2025-04-22 季度陈述领导性公告 国联安鑫汇搀和型证券投 资基金 2025 年第 1 季度报 章程网站        2025-04-22 告                     国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)        二十三、招募说明书的存放及查阅形态  照章必须败露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后 可在合理时候取得上述文献的复制件或复印件。基金料理东说念主和基金托管东说念主应保证 文本的内容与所公告的内容透顶一致。                   国联安鑫汇搀和型证券投资基金招募说明书(更新)             二十四、备查文献  上述备查文献存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主处，基金投资者可免费查阅。 在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                            国联安基金料理有限公司                             二〇二五年五月十六日

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